Hvad er en ejendomsmægler?
Ejendomsplanlæggere er fagfolk, der hjælper med at bestille alle aktiver, der er knyttet til en persons bo, så modtagerne af boet opnår den mest fordel af arven. Ofte inkluderer dette at arrangere boets anliggender på en måde, der bidrager til at minimere de skyldige skatter, samtidig med at de giver en arv til kære. Der er flere hovedspørgsmål, som en ejendomsplanlægger vil tackle for at skabe den mest effektive ejendomsplan og stadig imødekomme den velgøres ønsker.
En af de første opgaver, som enhver ejendomsplanlægger vil løse, er en grundig evaluering af de aktuelt eksisterende aktiver. Målet er i det væsentlige at forstå alt, hvad der i øjeblikket er inkluderet i boet, og i hvilken form hvert aktiv aktuelt findes. Dette giver ejendomsmægleren et oprindelsessted for at begynde at forme boets struktur på måder, der i sidste ende vil være til fordel for den velgørende og alle de begunstigede, der arver en del af boet.
Efter at have vurderet boets nuværende status, vil en ejendomsplanlægger normalt konferere med velgøren for at afgøre, hvad hans eller hendes mål er, med hensyn til, hvordan aktiverne skal deles mellem modtagerne. At vide, hvad den velkomstgiver ønsker at sørge for kære i form af en arv, kan hjælpe ejendomsplanlæggeren med at komme med konstruktive forslag til, hvordan man kan nå frem til at nå disse mål. For eksempel, hvis den velkomstgiver ønsker at oprette en arv, der yder en form for løbende økonomisk støtte til den velgørende børn, kan ejendomskonsulenten foreslå oprettelse af et familiefirma. Denne type ejendomsplanlægning skaber en struktur, der forvalter ejendom og investeringer på en måde, der sikrer en stabil månedlig eller årlig indkomst for alle, der er navngivet som modtager.
Et af hovedmålene for enhver ejendomsplanlægger er at rådgive klienter om måder at strukturere boet på, så alle skattelovgivninger overholdes, men som stadig holder beskatningen til et minimum. Dette hjælper med at placere flere af de tilgængelige aktiver i modtagerne og dermed gøre det lettere for modtagerens mål at blive realiseret. Ud fra dette perspektiv skal ejendomsplanlæggeren være fortrolig med gældende skattelovgivning, og hvordan de påvirker de aktiver, der i øjeblikket udgør boet. Godsplanlæggeren kan hjælpe velgøren med at konvertere nogle aktiver til andre former, der er underlagt færre skatter som en del af den overordnede planlægningsstrategi.