Hva er en eiendomsplanlegger?
Godsplanleggere er fagpersoner som hjelper til med å bestille alle eiendeler knyttet til boet til en person, slik at mottakere av boet oppnår mest mulig utbytte av arven. Ofte inkluderer dette å arrangere boets saker på en måte som bidrar til å minimere skatter som skyldes, mens de gir en arv for kjære. Det er flere sentrale spørsmål som en eiendomsplanlegger vil ta opp for å lage den mest effektive eiendomsplanen og fremdeles imøtekomme ønskene til velgjører.
En av de første oppgavene som en eiendomsplanlegger vil ta tak i, er en grundig evaluering av eiendelene som er på plass. Målet er egentlig å forstå alt som for øyeblikket er inkludert i boet, og i hvilken form hver eiendel for tiden eksisterer. Dette gir eiendomsplanleggeren et utgangspunkt for å begynne å forme strukturen i boet på måter som til slutt vil være til fordel for velgjører og alle mottakere som arver en del av boet.
Etter å ha vurdert den nåværende statusen til boet, vil en eiendomsplanlegger vanligvis konferere med velgjører for å avgjøre hva hans eller hennes mål er, når det gjelder hvordan eiendelene skal deles mellom mottakerne. Å vite hva velgjører ønsker å sørge for kjære med tanke på en arv, kan hjelpe eiendomsplanleggeren med å lage konstruktive forslag til hvordan man kan nå disse målene. Hvis for eksempel velgjøreren ønsker å opprette en arv som gir en form for løpende økonomisk støtte til velgivers barn, kan eiendomsplanleggeren foreslå opprettelse av et familiebedrift. Denne typen eiendomsplanlegging skaper en struktur som forvalter eiendommer og investeringer på en måte som sikrer en jevn månedlig eller årlig inntekt for alle som er navngitt som mottaker.
Et av hovedmålene for enhver eiendomsplanlegger er å gi råd til klienter om måter å strukturere boet på slik at alle skattelovene overholdes, men som fremdeles holder beskatningen til et minimum. Hvis du gjør det, hjelper det å plassere flere av de tilgjengelige eiendelene i mottakernes hender, og gjør det lettere for velgivers mål å bli realisert. Fra dette perspektivet må boplanleggeren være kjent med gjeldende skatteregler og hvordan de påvirker eiendelene som for tiden utgjør boet. Eiendomsplanleggeren kan hjelpe velgjører med å konvertere noen eiendeler til andre former som er underlagt færre skatter som en del av den overordnede planleggingsstrategien.