Co to jest planista nieruchomości?
Planiści majątku to profesjonaliści, którzy pomagają w zamawianiu wszystkich aktywów związanych z majątkiem osoby fizycznej, aby beneficjenci majątku mogli czerpać największe korzyści z dziedziczenia. Często obejmuje to uporządkowanie spraw majątku w sposób, który pomaga prawnie zminimalizować należne podatki, zapewniając jednocześnie dziedzictwo dla bliskich. Istnieje kilka kluczowych kwestii, którymi zajmie się planista nieruchomości, aby stworzyć najbardziej efektywny plan nieruchomości i nadal spełniać życzenia dobroczyńcy.
Jednym z pierwszych zadań, które wykona każdy planista nieruchomości, jest dogłębna ocena posiadanych aktywów. Celem jest przede wszystkim zrozumienie wszystkiego, co jest obecnie zawarte w nieruchomości i w jakiej formie obecnie istnieje każdy składnik aktywów. Zapewnia to planistom majątku punkt wyjścia do rozpoczęcia kształtowania struktury majątku w sposób, który ostatecznie będzie w najlepszym interesie dobroczyńcy i wszystkich beneficjentów, którzy odziedziczą część majątku.
Po dokonaniu oceny aktualnego stanu majątku, planista nieruchomości zwykle konsultuje się z dobroczyńcą, aby ustalić, jakie są jego cele w zakresie podziału majątku między beneficjentów. Wiedza o tym, co dobroczyńca chce zapewnić bliskim w zakresie dziedziczenia, może pomóc planistom nieruchomości w konstruktywnych sugestiach, jak osiągnąć te cele. Na przykład, jeśli dobroczyńca chce stworzyć spuściznę, która zapewnia pewien rodzaj stałego wsparcia finansowego dla dzieci dobroczyńcy, planista nieruchomości może zasugerować utworzenie spółki rodzinnej. Ten rodzaj planowania nieruchomości tworzy strukturę, która zarządza nieruchomościami i inwestycjami w sposób, który zapewnia stały dochód miesięczny lub roczny dla wszystkich osób wskazanych jako beneficjent.
Jednym z głównych celów każdego rzeczoznawcy majątkowego jest doradzanie klientom, w jaki sposób ustrukturyzować majątek, tak aby wszystkie przepisy podatkowe były przestrzegane, ale które nadal ograniczają opodatkowanie do minimum. Takie postępowanie pomaga oddać więcej dostępnych aktywów w ręce beneficjentów, a tym samym ułatwia realizację celów dobroczyńcy. Z tej perspektywy planista nieruchomości musi być zaznajomiony z obowiązującymi przepisami podatkowymi i tym, jak wpływają one na aktywa, które obecnie składają się na nieruchomości. Planiści nieruchomości mogą pomóc dobroczyńcy w przekształceniu niektórych aktywów w inne formy, które podlegają mniejszym podatkom w ramach ogólnej strategii planowania.