Hva er en utsatt belastning?

En utsatt belastning er en type utgifter som en investor påløper når han eller hun tar en beslutning om å selge visse typer eiendeler før en bestemt dato. Mengden på salgsavgiften eller belastningen vil variere, avhengig av hvor mye tid som skjer mellom datoen da eiendelen ble kjøpt og når investoren bestemmer seg for å selge den sikkerheten. Vanligvis beregnes den utsatte belastningen som en prosentandel av enten kjøpesummen eller den nåværende markedsverdien på den solgte eiendelen. I noen tilfeller kan investorer ha en eiendel i en avtalt tidsperiode og deretter selge denne sikkerheten uten å pådra noen form for salgskostnad.

Det er ikke uvanlig at en utsatt belastning bestemmes ved bruk av en slags glideskala som tar hensyn til både verdien av eiendelen og hvor mye tid som investoren har eid den sikkerheten. Med de fleste ordninger som krever at en investor skal holde en eiendel i en periode, for eksempel fem år, vil skalaen vise en utsatt LOAd som reduserer jo lenger eiendelen holdes. Når investoren har passert tidsrammen som eiendelen må holdes etter kjøpet, er det mulig å deretter selge eiendelen uten å måtte betale noen form for belastning.

Formålet med utsatt belastning er å administrere utgifter når investorer velger å selge av eiendeler på et tidspunkt før vilkårene som er knyttet til det opprinnelige kjøpet. For eksempel, hvis en investor kjøper aksjer med den forståelse av at de skal holdes i en periode på tre år og deretter bestemmer seg for å selge dem på toårsmarkeringen, vil det bli pålagt en salgskostnad som hjelper til med å dekke kostnadene ved å overføre aksjene til den nye eieren. Selv om en utsatt belastning ikke forhindrer en investor i å selge aksjer, kan det være nok til å føre til at investorer ikke kan bytte ut investeringer raskt, siden det ville påkalle gebyret.

ettersom investeringsmarkedet fortsetter å utvikle segMed flere måter å generere avkastning fra forskjellige typer eiendeler, blir bruken av en utsatt belastning mindre vanlig. Selv om dette er en fordel i mange tilfeller, skaper det også en situasjon der nyere investorer kanskje ikke er klar over denne typen salgskostnader og utilsiktet vurderes en utsatt belastning ved å selge aksjer før tidsbegrensningen knyttet til det opprinnelige kjøpet. Av denne grunn kan du alltid lese alle vilkårene for kjøpet og spesifikt avgjøre om noen form for salgskostnad kan vurderes hvis verdipapirene selges innen en viss tidsramme er sterkt anbefalt.