O que é uma carga diferida?

Uma carga diferida é um tipo de despesa incorrida por um investidor quando ele ou ela toma a decisão de vender certos tipos de ativos antes de uma data específica. O valor da taxa ou carga de vendas variará, dependendo da quantidade de tempo que ocorre entre a data em que o ativo foi adquirido e quando o investidor decide vender essa segurança. Normalmente, a carga diferida é calculada como uma porcentagem do preço de compra ou do valor de mercado atual do ativo vendido. Em alguns casos, os investidores podem manter um ativo por um período acordado de um tempo e depois vender essa segurança sem incorrer em nenhum tipo de taxa de vendas.

Não é incomum que uma carga diferida seja determinada usando algum tipo de escala deslizante que leve em consideração o valor do ativo e a quantidade de tempo que o investidor possui essa segurança. Com a maioria dos acordos que pedem um investidor para manter um ativo por um período de tempo, como cinco anos, a escala mostrará um LOA diferidoD que diminui quanto mais o ativo é mantido. Depois que o investidor passar o prazo em que o ativo deve ser mantido após a compra, é possível vender o ativo sem ter que pagar qualquer tipo de carga.

O objetivo da carga diferida é gerenciar despesas quando os investidores optarem por vender ativos em algum momento antes dos termos associados à compra original. Por exemplo, se um investidor compra ações com o entendimento de que deve ser mantido por um período de três anos e decidir vendê-las na marca de dois anos, será imposto uma taxa de vendas que a AIDS cobre os custos de transferência das ações para o novo proprietário. Embora uma carga diferida não impeça que um investidor venda ações, pode ser suficiente para fazer com que os investidores não negociem investimentos apressadamente, pois isso invocaria a acusação.

Como o mercado de investimentos continua a evoluirCom maneiras adicionais de gerar retornos de diferentes tipos de ativos, o uso de uma carga diferida está se tornando menos comum. Embora este seja um benefício em muitos casos, também cria uma situação em que os investidores mais novos podem não estar cientes desse tipo de taxa de vendas e, inadvertidamente, avaliaram uma carga diferida vendendo ações antes do prazo associado à compra original. Por esse motivo, sempre lendo todos os termos da compra e determinando especificamente se algum tipo de taxa de vendas pode ser avaliado se os valores mobiliários forem vendidos dentro de um determinado período de tempo é altamente recomendado.