Hva er aktivabasert factoring?

aktivabasert factoring skjer når en virksomhet selger eiendelene sine til et factoring-selskap til gjengjeld for øyeblikkelig betaling. I de fleste tilfeller er de aktuelle eiendelene fakturaer for betaling fra andre selskaper som har mottatt varer fra virksomheten uten å betale øyeblikkelig betaling. Factoring -selskapet vil fremme en stor prosentandel av beløpet på fakturaen til virksomheten og deretter betale ut resten minus et lite rabattavgift, når det har mottatt full betaling fra skyldneren. Ved å bruke formuesbasert faktorering, kan virksomheter sikre jevn kontantstrøm uten å måtte tåle kredittkontrollene som følger med å søke om et forretningslån.

For en virksomhet er det avgjørende at den finner måter å generere kontanter for å opprettholde den daglige driften. Disse kontantene kan være vanskelige å komme med, spesielt hvis det har etablert kredittforhold til de andre selskapene det gjør forretninger med. En måte for en virksomhet å unngå kontantstrømproblemer forbundet med lang tidsspenn væreTween levering av varer og betaling av skyldnere er kapitalbasert factoring, som innebærer et tredjeparts factoring-selskap som fremmer kontanter og samler inn betalinger.

Som et eksempel på hvordan aktivabasert factoring fungerer, kan du forestille deg at Company A selger et produkt til Company B for $ 2000 amerikanske dollar (USD), og Company B planlegger å betale basert på en kredittordning med Company A. Company A deretter kontakter et factoring Company, som samtykker i å kjøpe fakturaen og betale selskap på 80 prosent av beløpet på forhånd. Resten vil bli holdt i reserve av factoring -selskapet til det kan samle inn betaling fra selskap B. Når betaling er mottatt, vil factoring -selskapet betale det gjenværende beløpet til selskap A, minus et rabattavgift på 5 prosent.

Dette betyr at selskap A vil motta øyeblikkelig betaling på $ 1.600 USD fra Factoring Company. Når Company B betaler av factoring Company, vil Company A vil mottaVe $ 300 USD mer, som er det reservebeløpet minus 5-prosent rabattavgift. Faktorbyrået mottar rabattgebyret, som kommer til $ 100 USD, for sine tjenester.

Hvor mye et factoring-selskap vil avansere i en aktivabasert faktoravtale og hvilke gebyrer det gebyrer vil være, er avhengig av flere faktorer. Factoring-selskapet vil sannsynligvis sjekke ut kredittverdigheten til selskapets skyldnere og volumet av virksomhet selskapet gjør før de oppretter gebyrer. I tillegg kan avtalens art bestemme gebyr og forhåndssatser. Spesifikt, hvis virksomheten ikke holdes ansvarlig av avtalen for kredittavstand av sine skyldnere, vil gebyrene som er belastet av factoring -selskapet være relativt høye.