Was ist auf Asset-basiertes Faktoring?

Asset-basierte Factoring tritt auf, wenn ein Unternehmen seine Vermögenswerte als Gegenleistung für die sofortige Zahlung an ein Factoring-Unternehmen verkauft. In den meisten Fällen handelt es sich bei den fraglichen Vermögenswerten um Rechnungen für die Zahlung anderer Unternehmen, die Waren aus dem Geschäft erhalten haben, ohne sofortige Zahlung zu leisten. Das Factoring Company wird einen großen Prozentsatz des Betrags der Rechnung an das Geschäft vorantreiben und dann den Rest abzahlen, abzüglich einer geringen Rabattgebühr, sobald er die volle Zahlung vom Schuldner erhalten hat. Durch die Verwendung von Asset-basierten Factoring können Unternehmen einen stetigen Cashflow sicherstellen, ohne die Kreditprüfungen aushalten zu müssen, die mit der Beantragung eines Geschäftsdarlehens einhergehen.

Für ein Unternehmen ist es entscheidend, dass es Wege findet, Geld zu generieren, um den täglichen Betrieb aufrechtzuerhalten. Dieses Geld kann schwierig sein, insbesondere wenn es Kreditbeziehungen zu den anderen Unternehmen aufgebaut hat, mit denen es Geschäfte macht. Eine Möglichkeit für ein Unternehmen, die Cashflow-Probleme zu vermeiden, die mit längeren Zeitspannen verbunden sindDie Bereitstellung von Waren und Zahlung durch Schuldner ist ein Vermögensverfahren, das ein Drittanbieter-Faktor-Unternehmen betrifft, das Bargeld und Zahlungen erhebt.

Als Beispiel dafür, wie Asset-basierte Factoring funktioniert, stellen Sie sich vor, dass Unternehmen A ein Produkt an Unternehmen B für 2.000 US-Dollar (USD) verkauft, und Unternehmen B plant, auf der Grundlage einer Kreditvereinbarung mit der Firma A. Firma A zu zahlen, die sich dann an ein Faktorierungsunternehmen wenden, das sich bereit erklärt, die Rechnungswesen zu kaufen und das Unternehmen zu zahlen, das Unternehmen einen 80 Prozent des Betrags im Voraus bezahlt. Der Rest wird von der Factoring Company in Reserve gehalten, bis die Zahlung von Unternehmen B abgeholt wird

Dies bedeutet, dass das Unternehmen A eine sofortige Zahlung von 1.600 USD von der Factoring Company erhält. Sobald Unternehmen B das Factoring Company auszahlt, wird Unternehmen A erhältlich seinve 300 USD mehr, das ist der Reservenbetrag abzüglich der 5-prozentigen Rabattgebühr. Die Factoring -Agentur erhält die Rabattgebühr, die 100 USD für ihre Dienstleistungen beträgt.

Wie viel ein Factoring-Unternehmen in einem Vermögensvertrag auf einem Vermögen voranschreiten und welche Gebühren es erhoben werden, hängen von mehreren Faktoren ab. Das Factoring Company wird wahrscheinlich die Kreditwürdigkeit der Schuldner des Unternehmens und das Geschäftsvolumen des Unternehmens überprüfen, bevor sie Gebühren festlegen. Darüber hinaus kann die Art der Vereinbarung die Gebühren- und Fortschrittsraten festlegen. Wenn das Unternehmen nicht durch die Vereinbarung für Kreditausfälle durch seine Schuldner verantwortlich gemacht wird, wird die vom Faktorierungsunternehmen erhobenen Gebühren relativ hoch sein.