Hvad er aktivbaseret factoring?
Assetbaseret factoring opstår, når en virksomhed sælger sine aktiver til et faktorfirma til gengæld for øjeblikkelig betaling. I de fleste tilfælde er de pågældende aktiver fakturaer til betaling fra andre virksomheder, der har modtaget varer fra virksomheden uden at foretage øjeblikkelig betaling. Faktoringsfirmaet vil fremme en stor procentdel af beløbet på fakturaen til virksomheden og derefter betale resten minus et lille rabatgebyr, når det først har modtaget fuld betaling fra debitor. Ved at bruge aktivbaseret factoring kan virksomheder sikre en stabil pengestrøm uden at skulle udholde de kreditkontrol, der følger med at ansøge om et forretningslån.
For en virksomhed er det vigtigt, at den finder måder at generere kontanter til at opretholde den daglige drift. Disse kontanter kan være vanskelige at komme med, især hvis de har etableret kreditforhold med de andre virksomheder, som det handler med. En måde for en virksomhed at undgå kontantstrømningsproblemer forbundet med lang tidsspændTween levering af varer og betaling af debitorer er aktivbaseret factoring, som involverer et tredjepartsfaktoringsfirma, der fremmer kontanter og indsamler betalinger.
Som et eksempel på, hvordan aktivbaseret factoring fungerer, kan du forestille dig, at virksomheden A sælger et produkt til selskab B for $ 2.000 amerikanske dollars (USD), og selskab B planlægger at betale baseret på en kreditordning med selskab A. Company A Derefter kontakter et faktorfirma, der accepterer at købe fakturaen og betale selskabet A 80 procent af beløbet på forhånd. Resten afholdes i reserve af factoring -selskabet, indtil det kan indsamle betaling fra virksomhed B. Når betaling er modtaget, betaler Factoring -selskabet det resterende beløb til selskab A, minus et rabatgebyr på 5 procent.
Dette betyder, at selskab A vil modtage øjeblikkelig betaling på $ 1.600 USD fra faktorfirmaet. Når virksomheden B betaler Factoring Company, er virksomheden A Will modtagetVE $ 300 USD mere, hvilket er reservebeløbet minus 5 procent rabatgebyr. Factoring -agenturet modtager rabatgebyret, der kommer til $ 100 USD for sine tjenester.
Hvor meget et factoring-selskab vil gå videre i en aktivbaseret factoring-aftale, og hvad de gebyrer, det opkræver, vil være, er afhængige af flere faktorer. Faktoringsfirmaet vil sandsynligvis tjekke kreditværdigheden af selskabets debitorer og mængden af forretning, som virksomheden gør, før de opretter gebyrer. Derudover kan arten af aftalen bestemme gebyr- og forudgående satser. Specifikt, hvis virksomheden ikke holdes ansvarlig for aftalen om kredit -misligholdelser af dens debitorer, vil de gebyrer, der opkræves af factoring -selskabet, være relativt høje.