Hva er svindel på bankkontoer?

De juridiske detaljene kan variere etter region, men bankkontosvindel oppstår når en annen person eller organisasjon enn eieren av bankkontoen får tilgang til en bankkonto. Denne typen svindel kan manifestere seg ved phishing-nettsteder og e-post, minibanker og debetkort dupliseringer og identitetstyveri. Noen ganger kan svindelen finne sted når kontoeieren villig gir personen eller organisasjonen tilgang til sin brukskonto, bare for å finne penger blir trukket tilbake til andre formål eller i andre beløp enn den opprinnelige avtalen. Det er flere måter kontoeiere kan forhindre bankkontosvindel i både online og offline innstillinger. Eiere kan også ta visse skritt etter kontosvindel for å forhindre ytterligere skade.

Spesifikasjonene av bankkontosvindel kan variere fra sted til sted. Disse varierende detaljene inkluderer faktorer som handlinger som utgjør svindel på bankkontoer og rettslige tiltak som kan tas mot personen eller organisasjonen som fikk tilgang til kontoen. En person kan snakke med en bankrepresentant eller kontakte regionens regjeringsorganisasjon som håndterer kontosvindel for bedre å forstå områdets definisjon og lover for bankkontosvindel.

For å utøve svindelforebygging under nettbank eller andre transaksjoner, kan kontoeieren sørge for at han får tilgang til kontoen sin via et sikkert nettverk og bare bruker sin egen passordbeskyttede internettforbindelse. Kontoeieren kan holde sin egen datamaskin utstyrt med den slags sterk brannmurprogramvare og antivirus- og antispionprogrammer som datamaskiner for offentlig tilgang og Internett vanligvis ikke gir. Videre bør kontoinnehaveren være forsiktig med bankapper han bruker på telefonen, spesielt hvis Internett-tilkoblingen hans ikke er sikker og appene ble opprettet av tredjepartsorganisasjoner. Alle nettbanktransaksjoner skal initieres på egen hånd og ikke bli bedt om av en nettstedslink i en e-post eller på en tredjeparts webside, uansett tilknytning det kan være med banken. Hvis du logger deg på kontoen regelmessig, ser etter avvik og oppdaterer passordet, kan du også forhindre bankkontosvindel.

Noen ganger er det uunngåelig eller foretrekker å handle eller betale regninger på nettet. Når dette er tilfelle, bør kontoeieren se etter et sikkerhetssertifikat som et sertifikat for Transport Layer Security (TLS) eller Secure Sockets Layer (SSL). Kontoeieren bør unngå å sende kontoinformasjon i e-post, på nettsteder med sosiale nettverk eller i chatterom. Mange hjemme-ordninger og såkalte økonomiske muligheter bruker kontroll av kontonummer og annen type kontoinformasjon for å begå bankkontosvindel. All e-post eller nettside som ber om bankinformasjon for en jobb eller økonomisk mulighet, bør unngås.

Når du fullfører offline bank- eller andre transaksjoner, bør kontoinnehaveren beskytte både debetkortet og PIN-nummeret sitt fra andre. Dette inkluderer mennesker han møter hver dag, så vel som andre på linje eller i nærheten av minibanken når han bruker den. Noen ganger installerer svindlere enheter som kalles "skimmers" på minibanker. Disse enhetene leser debetkortets magnetiske stripe, så kontoeieren bør se etter uvanlige maskinvarestykker på maskinen før du sveiper kortet. Minibanker og debetkort til side, kontoeieren skal aldri gi fra seg blanke sjekker og skal alltid makulere ubrukte eller gamle sjekker eller andre dokumenter som viser kontoinformasjon.

Vanligvis vil en bank tillate en kontoinnehaver et visst nivå av økonomisk beskyttelse hvis kontoinnehaveren tar spesifiserte skritt. Avhengig av situasjonen og banken, kan dette være tilfelle selv om kontoinnehaveren villig har gitt ut sitt kontonummer eller annen kontoinformasjon. Disse trinnene kan variere fra institusjon, men inkluderer vanligvis handlinger som rapportering av svindel innen en bestemt tidsperiode. Hvis eieren ikke rapporterer om svindelen innen den tidsperioden, eller ikke klarer å treffe andre spesifiserte tiltak, kan han bli holdt ansvarlig for noen eller alle økonomiske skader. Dette er grunnen til at det er ekstremt viktig for kontoeiere å forstå bankenes policy om svindel.