O que é fraude em conta bancária?
Os detalhes legais podem variar de acordo com a região, mas a fraude da conta bancária ocorre quando uma pessoa ou organização que não seja o proprietário da conta bancária acessa ilegalmente uma conta bancária. Esse tipo de fraude pode se manifestar por meio de sites de phishing e e-mails, duplicações de cartões ATM e débito e roubo de identidade. Às vezes, a fraude pode ocorrer quando o proprietário da conta dá vontade à pessoa ou à organização acesso à sua conta corrente, apenas para descobrir que o dinheiro está sendo retirado para fins ou em valores diferentes do contrato original. Existem várias maneiras pelas quais os proprietários de contas podem impedir a fraude de contas bancárias nas configurações on -line e offline. Além disso, os proprietários podem tomar certas medidas após fraude na conta para evitar mais danos.
As especificidades da fraude de conta bancária podem diferir por local. Esses específicos variados incluem fatores como quais ações constituem fraude em conta bancária e as ações legais que podem ser tomadas contra a pessoa ou organização que acessou a conta. A pErson pode conversar com um representante bancário ou entrar em contato com a organização governamental da região que lida com a fraude da conta para entender melhor a definição e as leis de fraude de conta bancária de sua área.
Para praticar a prevenção de fraudes durante bancos on-line ou outras transações, o proprietário da conta pode garantir que ele acesse sua conta por meio de uma rede segura e use apenas sua própria conexão com a Internet protegida por senha. O proprietário da conta pode manter seu próprio computador equipado com os tipos de software de firewall forte e programas antivírus e anti-spyware de computadores de acesso público e a Internet geralmente não fornecem. Além disso, o titular da conta deve ter cuidado com os aplicativos bancários que ele usa em seu telefone, especialmente se sua conexão com a Internet não estiver segura e os aplicativos foram criados por organizações de terceiros. Todas as transações bancárias on -line devem ser iniciadas por conta própria e não solicitadas por um link do site dentroUm e-mail ou em um site de terceiros, não importa a afiliação que possa haver com o banco. Fazer login regularmente na conta, verificar discrepâncias e atualizar a senha também pode ajudar a evitar fraudes em conta bancária.
Às vezes, fazer compras ou pagar contas on -line é inevitável ou preferível. Quando esse é o caso, o proprietário da conta deve procurar um certificado de segurança, como um certificado de segurança da camada de transporte (TLS) ou SSL (Secure Sockets Cayer (SSL). O proprietário da conta deve evitar o envio de informações da conta em e-mail, em sites de redes sociais ou em salas de bate-papo. Muitos esquemas de trabalho em casa e as chamadas oportunidades financeiras usam números de conta corrente e outros tipos de informações da conta para cometer fraude de conta bancária. Qualquer e-mail ou site solicitando informações bancárias para um emprego ou oportunidade financeira deve ser evitada.
Ao concluir o setor bancário offline ou outras transações, o titular da conta deve proteger seu cartão de débito e número de pinos deoutros. Isso inclui pessoas que ele encontra diariamente, além de outras pessoas na fila ou perto do caixa eletrônico quando o está usando. Às vezes, os fraudadores instalam dispositivos chamados "skimmers" nos caixas eletrônicos. Esses dispositivos leem a tira magnética do cartão de débito, para que o proprietário da conta deve procurar peças de hardware incomuns na máquina antes de passar o cartão. Os caixas eletrônicos e cartões de débito de lado, o proprietário da conta nunca deve doar cheques em branco e deve sempre destruir qualquer cheques não utilizados ou antigos ou outros documentos que mostram informações da conta.
Normalmente, um banco permitirá que um titular de conta seja um certo nível de proteção financeira se o titular da conta tomar etapas especificadas. Dependendo da situação e do banco, isso pode ser verdadeiro, mesmo que o titular da conta divulgasse voluntariamente o número da sua conta ou outras informações da conta. Essas etapas podem variar de acordo com a instituição, mas geralmente incluem ações como relatar a fraude dentro de um período de tempo específico. Se o proprietário não relatar a fraude dentro desse tempoperíodo, ou não toma outras medidas especificadas, ele pode ser responsabilizado por alguns ou todos os danos financeiros. É por isso que é extremamente importante que os proprietários de contas entendam as políticas de seus bancos em relação à fraude.