銀行口座詐欺とは

法的詳細は地域によって異なりますが、銀行口座の不正は、銀行口座の所有者以外の個人または組織が銀行口座に不正にアクセスした場合に発生します。 この種の詐欺は、フィッシングWebサイトや電子メール、ATMおよびデビットカードの複製、個人情報の盗難によって明らかになります。 場合によっては、アカウント所有者が個人または組織に当座預金口座へのアクセスを快く許可した場合に、目的または元の契約以外の金額が引き出されていることを確認するために詐欺が発生することがあります。 オンラインとオフラインの両方の設定で、アカウント所有者が銀行口座詐欺を防止する方法はいくつかあります。 また、所有者はアカウントの不正行為に続いて特定の措置を講じて、さらなる損害を防ぐことができます。

銀行口座詐欺の詳細は場所によって異なります。 これらのさまざまな詳細には、銀行口座詐欺を構成するアクションや、アカウントにアクセスした個人または組織に対して取られる法的措置などの要因が含まれます。 銀行の代表者と話をしたり、アカウント詐欺を処理する地域の政府機関に連絡して、自分の地域の銀行口座詐欺の定義と法律をよりよく理解することができます。

オンラインバンキングやその他の取引中に詐欺防止を実践するために、アカウント所有者は安全なネットワーク経由で自分のアカウントにアクセスし、自分のパスワードで保護されたインターネット接続のみを使用することを確認できます。 アカウント所有者は、強力なファイアウォールソフトウェアと、ウイルス対策およびスパイウェア対策プログラムを備えた自分のコンピューターにパブリックアクセスコンピューターおよびインターネットが通常提供しないものを保持できます。 さらに、アカウント所有者は、特にインターネット接続が安全ではなく、アプリがサードパーティの組織によって作成された場合、携帯電話で使用する銀行アプリに注意する必要があります。 すべてのオンラインバンキングトランザクションは、銀行との提携があるかどうかに関係なく、電子メール内のWebサイトリンクまたはサードパーティのWebサイトによって促されることなく、自分で開始する必要があります。 定期的にアカウントにログインし、矛盾をチェックし、パスワードを更新することも、銀行口座の詐欺を防ぐのに役立ちます。

オンラインで買い物をしたり、請求書を支払ったりすることが避けられないか、望ましい場合があります。 この場合、アカウント所有者は、Transport Layer Security（TLS）またはSecure Sockets Layer（SSL）の証明書などのセキュリティ証明書を探す必要があります。 アカウント所有者は、電子メール、ソーシャルネットワーキングWebサイト、またはチャットルームでアカウント情報を送信しないでください。 多くの在宅勤務制度やいわゆる金銭的機会では、口座番号やその他の種類の口座情報を確認して、銀行口座詐欺を犯しています。 仕事や経済的機会について銀行情報を要求する電子メールやウェブサイトは避けるべきです。

オフラインバンキングまたはその他の取引を完了する際、アカウント所有者はデビットカードとPIN番号の両方を他者から保護する必要があります。 これには、日常的に出会う人だけでなく、ATMを使用しているときに並んでいる人やATMの近くにいる人も含まれます。 時々、詐欺師は「スキマー」と呼ばれるデバイスをATMにインストールします。 これらのデバイスはデビットカードの磁気ストリップを読み取るため、アカウント所有者はカードをスワイプする前に、マシン上のハードウェアの異常な部分を探す必要があります。 ATMとデビットカードは別として、アカウント所有者は空白の小切手を決して渡すべきではなく、アカウント情報を示す未使用または古い小切手またはその他の文書を常に細断処理す​​る必要があります。

通常、銀行は、口座名義人が特定の措置を講じた場合、口座名義人に一定レベルの財政的保護を許可します。 状況や銀行によっては、アカウント所有者がアカウント番号やその他のアカウント情報を喜んで公開した場合でも、これは当てはまる場合があります。 これらの手順は機関によって異なる場合がありますが、通常、特定の期間内の不正行為の報告などのアクションが含まれます。 所有者がその期間内に不正を報告しなかった場合、または他の特定の措置を講じなかった場合、所有者は金銭的損害の一部またはすべてについて責任を問われる可能性があります。 これが、口座所有者が詐欺に関する銀行のポリシーを理解することが非常に重要である理由です。