Hva er investeringsdiversifisering?

Investeringsdiversifisering er den målrettede strategien for å plassere gevinster i flere eiendeler for å redusere risikoen forbundet med å plassere alle gevinster i en eiendel eller en aktivetype. For eksempel, hvis en investor plasserer alle pengene sine i aksjene i en bransje og at industrien opplever noe negativt som devaluerer aksjen til tilknyttede selskaper, kan investoren miste betydelige deler av investeringen. Hvis han eller hun imidlertid bare plasserer en del av gevinsten i den bransjen, mens han setter resten i andre aksjer eller investeringsbiler, mister vedkommende bare den delen som er investert i den nevnte bransjeporteføljen. Nøkkelen til å gjøre diversifiseringsarbeid er å investere i flere kjøretøyer og kategorier for å bidra til å spre risiko jevnt. Dette oppnås vanligvis ved å velge investeringskjøretøyer som vil reagere annerledes under identiske omstendigheter.

Usystematiske risikoer er de eneste risikoer som er diversifiserbare, noe som betyr at risikoen er spesiell for et bestemt selskap, industri, nasjon og økonomi eller investeringsinstrument. Ofte inkluderer risikoen forretnings- eller finansiell risiko. Derfor er målet å dempe risikoene gjennom spredning av investeringer ved å investere i et bredt spekter av eiendeler som vil svare annerledes på markedsendringer. Et slikt eksempel er investeringer i transportindustrien der investorer ofte vil investere i flere transportformer. I sjansen for at en større begivenhet påvirker en form for transport, vil andre deler av porteføljen da bidra til å oppveie tapene, fordi folk vil henvende seg til disse transportformene til problemet i den forrige industrien er rettet opp.

Objektivt vil forsiktige investorer ha som mål å investere i porteføljer som ikke korrelerer. Ikke bare vil en investor i transport oppsøke selskaper som representerer forskjellige transportformer, men han eller hun vil også søke å investere i ikke-tilknyttede næringer, for eksempel finansinstitusjoner. I tillegg vil investorer ofte ta dette et skritt videre og investere i flere aktivaklasser, for eksempel aksjer, obligasjoner, eiendommer og pensjonsplaner. Viktig å merke seg er imidlertid at investeringsdiversifisering ikke reduserer eller eliminerer tap, men snarere bidrar til å redusere deres innvirkning på investorens samlede aktiva. Det hjelper til å oppveie konsekvenser knyttet til selskaper som rapporterer om falske tall eller formidling av unøyaktig informasjon også.

Ifølge noen eksperter er det ikke vanskelig å oppnå diversifisering av investeringer, og det er heller ikke et komplekst prosjekt. Å velge bare noen få aksjer i et bredt spekter av bransjer kan bidra til å oppnå en balansert og diversifisert portefølje, for eksempel. Flere biler brukes imidlertid ofte fordi diversifisering bare bidrar til å redusere risikoen for individuelle investeringer. Spesielle investeringskjøretøyer er ikke immun mot generelle markedsrisikoer som kan påvirke hele porteføljen i ett investeringskjøretøy, uavhengig av diversifisering i den porteføljen. Balanse er vanligvis målet, for å oppnå et medium mellom risiko og gevinst.