Co je diverzifikace investic?

Diverzifikace investic je účelná strategie umisťování zisků do více aktiv, aby se snížila rizika spojená s umístěním všech zisků do jednoho typu aktiv nebo aktiv. Například pokud investor vloží všechny své peníze do akcií jednoho odvětví a tento průmysl zažije něco negativního, které znehodnocuje akcie přidružených společností, může investor ztratit významnou část své investice. Pokud však do tohoto odvětví vloží pouze část zisku, zatímco zbytek vloží do jiných akcií nebo investičních nástrojů, ztratí pouze část investovanou do výše uvedeného průmyslového portfolia. Klíčem k tomu, aby diverzifikační práce byla, je investování do více vozidel a kategorií s cílem přispět k rovnoměrnému rozložení rizik. To se obvykle provádí výběrem investičních nástrojů, které budou reagovat za stejných okolností odlišně.

Nesystematická rizika jsou jediná rizika, která jsou diverzifikovatelná, což znamená, že rizika jsou konkrétní pro určitou společnost, průmysl, národ a ekonomiku nebo investiční nástroj. Tato rizika často zahrnují obchodní nebo finanční riziko. Cílem je proto zmírnit tato rizika prostřednictvím diverzifikace investic investováním do široké škály aktiv, která budou reagovat odlišně na změny trhu. Jedním takovým příkladem jsou investice do odvětví dopravy, kde investoři často investují do více forem dopravy. V případě, že významná událost ovlivní jednu formu dopravy, pak další části portfolia pomohou vyrovnat ztráty, protože lidé se k těmto druhům dopravy obrátí, dokud nebude problém v předchozím odvětví odstraněn.

Objektivně se obezřetní investoři zaměří konkrétně na investice do portfolií, která nesouvisejí. Investor v dopravě nejen vyhledá společnosti zastupující různé druhy dopravy, ale také se bude snažit investovat do nepřidružených odvětví, jako jsou finanční instituce. Kromě toho investoři často učiní tento krok dále a investují do několika tříd aktiv, jako jsou akcie, dluhopisy, nemovitosti a penzijní plány. Důležité je však poznamenat, že diverzifikace investic nesnižuje ani neodstraňuje ztráty, ale spíše pomáhá snižovat jejich dopad na celkovou základnu aktiv investora. Pomáhá kompenzovat důsledky spojené se společnostmi oznamujícími podvodné údaje nebo šířením nepřesných informací.

Podle některých odborníků není dosažení diverzifikace investic obtížné ani složité. Získání pouze několika zásob napříč celou řadou průmyslových odvětví může například pomoci dosáhnout vyváženého a diverzifikovaného portfolia. Často se však používá více vozidel, protože diverzifikace pouze snižuje riziko individuálních investic. Konkrétní investiční nástroje nejsou imunní vůči celkovým tržním rizikům, která by mohla ovlivnit celé portfolio v jednom investičním nástroji, bez ohledu na diverzifikaci v tomto portfoliu. Rovnováha je obvykle cílem, aby bylo dosaženo střední hodnoty mezi riziky a zisky.