Was ist Investment Diversifikation?
Die Diversifizierung von Anlagen ist die gezielte Strategie, Gewinne in mehrere Vermögenswerte zu platzieren, um die Risiken zu verringern, die mit der Platzierung aller Gewinne in einem Vermögenswert oder einer Vermögenswertart verbunden sind. Wenn ein Investor beispielsweise sein gesamtes Geld in die Aktien einer Branche investiert und in dieser Branche ein negativer Effekt auftritt, der die Aktien der verbundenen Unternehmen abwertet, kann der Investor erhebliche Anteile seiner Investition verlieren. Wenn er oder sie jedoch nur einen Teil der Gewinne in diese Branche investiert, während er oder sie den Rest in andere Aktien oder Anlageinstrumente investiert, verliert er oder sie nur den Teil, der in das oben genannte Branchenportfolio investiert ist. Der Schlüssel für eine erfolgreiche Diversifikation besteht darin, in mehrere Fahrzeuge und Kategorien zu investieren, um die Risiken gleichmäßig zu verteilen. Dies wird in der Regel durch die Auswahl von Anlageinstrumenten erreicht, die unter identischen Umständen unterschiedlich reagieren.
Unsystematische Risiken sind die einzigen Risiken, die diversifiziert werden können. Dies bedeutet, dass die Risiken für ein bestimmtes Unternehmen, eine bestimmte Branche, eine bestimmte Nation, eine bestimmte Wirtschaft oder ein bestimmtes Anlageinstrument spezifisch sind. Häufig umfassen diese Risiken geschäftliche oder finanzielle Risiken. Ziel ist es daher, diese Risiken durch eine Diversifizierung der Anlagen zu mindern, indem in eine breite Palette von Vermögenswerten investiert wird, die auf Marktveränderungen unterschiedlich reagieren. Ein Beispiel hierfür sind Investitionen in der Transportbranche, bei denen Investoren häufig in verschiedene Transportmittel investieren. In dem Fall, dass sich ein Großereignis auf ein Transportmittel auswirkt, können andere Teile des Portfolios zum Ausgleich der Verluste beitragen, da sich die Menschen an diese Transportmittel wenden, bis das Problem in der vorherigen Branche behoben ist.
Ziel vorsichtiger Anleger ist es, gezielt in Portfolios zu investieren, die nicht korrelieren. Ein Verkehrsinvestor sucht sich nicht nur Unternehmen aus, die verschiedene Verkehrsträger repräsentieren, sondern investiert auch in nicht assoziierte Branchen wie Finanzinstitute. Darüber hinaus gehen Anleger häufig noch einen Schritt weiter und investieren in verschiedene Anlageklassen wie Aktien, Anleihen, Immobilien und Pensionspläne. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass die Diversifizierung der Anlagen Verluste nicht verringert oder beseitigt, sondern vielmehr dazu beiträgt, ihre Auswirkungen auf die gesamte Vermögensbasis des Anlegers zu verringern. Dies hilft, die Konsequenzen auszugleichen, die mit der Meldung betrügerischer Zahlen oder der Verbreitung ungenauer Informationen durch Unternehmen verbunden sind.
Nach Ansicht einiger Experten ist es weder schwierig noch ein komplexes Projekt, eine Diversifizierung der Investitionen zu erreichen. Die Auswahl von wenigen Titeln aus einer Vielzahl von Branchen kann beispielsweise zu einem ausgewogenen und diversifizierten Portfolio beitragen. Es werden jedoch häufig mehrere Fahrzeuge eingesetzt, da Diversifikation nur dazu beiträgt, das Risiko für einzelne Anlagen zu verringern. Bestimmte Anlagevehikel sind nicht immun gegen allgemeine Marktrisiken, die sich unabhängig von der Diversifikation in diesem Portfolio auf das gesamte Portfolio eines Anlagevehikels auswirken können. Balance ist in der Regel das Ziel, um ein Medium zwischen Risiken und Gewinnen zu erreichen.