Vad är investeringsdiversificering?

Investeringsdiversificering är den målmedvetna strategin att placera vinster i flera tillgångar för att minska riskerna för att placera alla vinster i en tillgång eller tillgångstyp. Till exempel, om en investerare placerar alla sina pengar i aktierna i en bransch och att branschen upplever något negativt som devalverar aktierna i intresseföretag kan investeraren förlora betydande delar av sin investering. Om han eller hon emellertid bara placerar en del av vinsterna i den branschen, medan han lägger resten i andra aktier eller investeringsfordon, förlorar han eller hon bara den del som investerats i den ovannämnda branschportföljen. Nyckeln till att göra diversifieringsarbetet är att investera i flera fordon och kategorier för att sprida risker jämnt. Detta åstadkoms vanligtvis genom att välja investeringsfordon som reagerar annorlunda under identiska omständigheter.

Osystematiska risker är de enda riskerna som är diversifierbara, vilket innebär att riskerna är specifika för ett visst företag, industri, nation och ekonomi eller investeringsinstrument. Ofta inkluderar dessa risker affärs- eller finansiella risker. Därför är målet att mildra dessa risker genom diversifiering av investeringar genom att investera i ett brett spektrum av tillgångar som kommer att reagera annorlunda på marknadsförändringar. Ett sådant exempel är investeringar i transportbranschen där investerare ofta kommer att investera i flera former av transport. I en chans att en större händelse påverkar en form av transport, kommer andra delar av portföljen då att hjälpa till att kompensera förlusterna, eftersom människor kommer att vända sig till dessa transportformer tills problemet i den tidigare industrin har rättats.

Objektivt syftar försiktiga investerare specifikt till att investera i portföljer som inte korrelerar. En investerare i transport söker inte bara företag som representerar olika transportsätt, utan han eller hon kommer också att försöka investera i icke-associerade branscher, till exempel finansinstitut. Dessutom kommer investerare ofta ta detta ett steg längre och investera i flera tillgångsslag, såsom aktier, obligationer, fastigheter och pensionsplaner. Viktigt att notera är dock att diversifiering av investeringar inte minskar eller eliminerar förluster utan snarare bidrar till att minska deras påverkan på investerarens totala tillgångsbas. Det hjälper till att kompensera konsekvenser i samband med företag som rapporterar bedrägliga siffror eller sprider felaktig information också.

Enligt vissa experter är det inte svårt att uppnå diversifiering av investeringar, och det är inte heller ett komplicerat projekt. Att välja några få aktier inom ett brett spektrum av branscher kan hjälpa till att uppnå en balanserad och diversifierad portfölj, till exempel. Flera fordon används dock ofta eftersom diversifiering bara hjälper till att minska risken för enskilda investeringar. Speciella investeringsfordon är inte immun mot övergripande marknadsrisker som kan påverka hela portföljen i ett investeringsfordon, oavsett diversifiering i den portföljen. Balans är vanligtvis målet för att uppnå ett medium mellan risker och vinster.