Hvad er investeringsdiversificering?

Investeringsdiversificering er den målrettede strategi for placering af gevinster i flere aktiver for at reducere risici forbundet med at placere alle gevinster i et aktiv eller en aktivtype. For eksempel, hvis en investor placerer alle sine penge i lagrene i en branche, og at industrien oplever noget negativt, som devaluerer aktien i associerede virksomheder, kan investoren miste betydelige dele af hans eller hendes investering. Hvis han eller hun imidlertid kun placerer en del af gevinsterne i denne branche, mens han lægger resten i andre aktier eller investeringsbiler, mister han eller hun kun den del, der er investeret i den nævnte branche. Nøglen til at gøre diversificeringsarbejde er at investere i flere køretøjer og kategorier for at hjælpe med at sprede risici jævnt. Dette opnås normalt ved at vælge investeringskøretøjer, der reagerer forskelligt under identiske omstændigheder.

Usystematiske risici er de eneste risici, der kan diversificeres, hvilket betyder, at risiciene er specielle for en bestemt virksomhed, industri, nation og økonomi eller investeringskøretøj. Ofte inkluderer disse risici forretnings- eller finansiel risiko. Derfor er målet at afbøde disse risici gennem spredning af investeringer ved at investere i en bred vifte af aktiver, der reagerer forskelligt på markedsændringer. Et sådant eksempel er investeringer i transportbranchen, hvor investorer ofte vil investere i flere former for transport. I en chance for, at en større begivenhed påvirker en form for transport, vil andre dele af porteføljen derefter hjælpe med at udligne tabene, fordi folk vil henvende sig til disse transportformer, indtil problemet i den forrige industri er rettet.

Objektivt vil forsigtige investorer specifikt sigte mod at investere i porteføljer, der ikke korrelerer. Ikke kun vil en investor i transport opsøge virksomheder, der repræsenterer forskellige transportformer, men han eller hun vil også søge at investere i ikke-associerede brancher, såsom finansielle institutioner. Derudover vil investorer ofte tage dette et skridt videre og investere i flere aktivklasser, såsom aktier, obligationer, fast ejendom og pensionsplaner. Vigtigt at bemærke er imidlertid, at diversificering af investeringer ikke reducerer eller eliminerer tab, men snarere bidrager til at reducere deres indflydelse på investorens samlede aktivbase. Det hjælper med at udligne konsekvenser, der er forbundet med virksomheder, der rapporterer falske tal eller også spreder ukorrekte oplysninger.

Ifølge nogle eksperter er det ikke svært at opnå diversificering af investeringer, og det er heller ikke et komplekst projekt. At vælge kun et par bestande i en lang række industrier kan hjælpe med at opnå en afbalanceret og diversificeret portefølje, f.eks. Flere køretøjer bruges dog ofte, fordi diversificering kun hjælper med at reducere risikoen for individuelle investeringer. Særlige investeringskøretøjer er ikke immun over for samlede markedsrisici, der kan påvirke hele porteføljen i et investeringsmiddel, uanset diversificeringen i denne portefølje. Balance er normalt målet for at opnå et medium mellem risici og gevinster.