Jakie są rodzaje prac związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy?
Dla osób, które lubią badać szczegółowe informacje i badać tajemnice, kariera w przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (AML) może być dobrym wyborem. W bankach i instytucjach finansowych są miejsca pracy w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy. Ponadto istnieją firmy konsultingowe ds. Przeciwdziałania praniu pieniędzy, które zatrudniają doświadczonych śledczych. Niektóre stanowiska pracy dla śledczych ds. Przeciwdziałania praniu pieniędzy obejmują urzędnika ds. Zgodności z AML, urzędnika dochodzeniowego AML i kierownika wywiadu finansowego AML.
Ogólnie rzecz biorąc, specjalista ds. Przeciwdziałania praniu pieniędzy jest księgowym, który przeszedł specjalne szkolenie w zakresie technik i przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy. Ten specjalista śledzi przepływ pieniędzy przez rachunki instytucji finansowej, wykorzystując informacje z wielu źródeł, w tym ze źródeł rządowych. Jednym z zadań, które często wykonuje specjalista, jest przeszkolenie innego personelu, aby obserwował podejrzane działania. Specjalista ds. Przeciwdziałania praniu pieniędzy korzysta ze wszystkich systemów bankowych, a także ze źródeł zewnętrznych, takich jak firmy konsultingowe ds. Przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Niektóre zadania związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy są wysoce wyspecjalizowane. Jednym z tych specjalnych zadań jest opracowywanie oprogramowania i systemów przeciwdziałających praniu pieniędzy, które pomagają ludziom w wykonywaniu ich zadań. Osoba, która szuka kariery w oprogramowaniu do przeciwdziałania praniu pieniędzy, zwykle potrzebuje doświadczenia i szkolenia w zakresie opracowywania oprogramowania oraz przepisów i technik dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy.
W większych korporacjach osoba może być kierownikiem działu przeciwdziałania praniu pieniędzy. Często kierownik ten podróżuje do różnych obiektów i szkoli personel na miejscu. Często zdarza się, że ta osoba i inni specjaliści ds. Przeciwdziałania praniu pieniędzy są dwujęzyczni, na przykład w języku angielskim i chińskim mandaryńskim, ponieważ bankowość staje się coraz bardziej globalną działalnością.
Osoby posiadające wykształcenie prawnicze i doświadczenie w pracy w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy czasami znajdują zatrudnienie w systemie sądowym. Osobą może zostać prokurator specjalizujący się w przepisach i sprawach dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy lub prawnik, który stara się bronić ludzi przed ściganiem. Doradztwo to kolejna kariera w systemie prawnym i na ogół osoba nie potrzebuje stopnia prawnego, aby zostać konsultantem. Często konsultant potrzebuje kilkuletniego doświadczenia w pracach związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy.
Firmy konsultingowe ds. Przeciwdziałania praniu pieniędzy zatrudniają specjalistów ds. Przeciwdziałania praniu pieniędzy, aby pomóc firmom w opracowaniu planu lub systemu wykrywania działań związanych z praniem pieniędzy. Zwykle szkolą pracowników swoich klientów i szkolą menedżerów, aby monitorować efektywność personelu. Konsultanci mają zwykle większe doświadczenie i wyższe wykształcenie niż większość specjalistów zajmujących się przeciwdziałaniem praniu pieniędzy. Firmy konsultingowe czasami zatrudniają specjalistów ds. Przeciwdziałania praniu pieniędzy, którzy specjalizują się w ocenie ryzyka w celu obliczenia podatności firmy na zagrożenia.
Prawie każdy kraj ma zadania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy, chociaż niektóre kraje używają innych nazw. Na przykład w Kanadzie amerykański termin przeciwdziałania praniu pieniędzy jest zwykle nazywany programem finansowania walki z terroryzmem. Każdy region lub kraj ma własne przepisy i wymagania, które powinien znać specjalista ds. Przeciwdziałania praniu pieniędzy. W Stanach Zjednoczonych niektóre z przepisów, które muszą znać osoby zajmujące się przeciwdziałaniem praniu pieniędzy, obejmują ustawę Patriot Act, ustawę o tajemnicy bankowej (BSA) oraz wytyczne amerykańskiego rządu dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy. Inne ważne wymagania obejmują praktyczną wiedzę na temat wymagań dotyczących raportowania podejrzanych działań oraz technik dochodzeniowych typu „poznaj swojego klienta”.