Jaké jsou různé typy prací proti praní špinavých peněz?
Pro lidi, kteří rádi zkoumají podrobné informace a vyšetřují záhady, může být kariéra v oblasti praní špinavých peněz (AML) dobrou volbou. V bankách a finančních institucích existují pracovní místa proti praní špinavých peněz. Kromě toho existují poradenské firmy zabývající se praním špinavých peněz, které najímají zkušené vyšetřovatele. Některé z pracovních titulů pro vyšetřovatele proti praní špinavých peněz zahrnují úředníka pro dodržování předpisů AML, vyšetřovatele AML a správce finančních zpravodajských informací AML.
Specialista boje proti praní špinavých peněz je obecně forenzní účetní, který má speciální školení v technikách a předpisech proti praní špinavých peněz. Tento odborník sleduje tok peněz přes účty finanční instituce a využívá informace poskytnuté mnoha zdroji, včetně vládních zdrojů. Jedním z úkolů, které odborník často vykonává, je vyškolit ostatní zaměstnance, aby sledovali podezřelé činnosti. Specialista na boj proti praní špinavých peněz využívá všechny bankovní systémy i externí zdroje, například poradenské firmy proti praní špinavých peněz.
Některé z prací proti praní špinavých peněz jsou vysoce specializované. Jedním z těchto speciálních úkolů je vývoj softwaru a systémů proti praní špinavých peněz, které pomáhají lidem vykonávat jejich úkoly proti praní špinavých peněz. Osoba, která hledá kariéru v softwaru proti praní špinavých peněz, obvykle potřebuje zkušenosti a školení v oblasti vývoje softwaru a předpisů a technik v oblasti praní špinavých peněz.
Ve větších korporacích může být osoba vedoucím oddělení proti praní špinavých peněz. Tento manažer často cestuje do různých zařízení a školí personál na místě. Je běžné, že tato osoba a další specialisté proti praní špinavých peněz jsou dvojjazyční, například v angličtině a čínštině v mandarínštině, protože bankovnictví se stále více stává celosvětovou aktivitou.
Lidé, kteří mají právní vzdělání a mají zkušenosti s prací proti praní špinavých peněz, někdy najdou zaměstnání v soudním systému. Osoba se může stát státním zástupcem, který se specializuje na zákony a případy proti praní špinavých peněz, nebo právníkem, který usiluje o ochranu lidí před stíháním. Poradenství je další kariérou v právním systému a obecně člověk nepotřebuje právnické vzdělání, aby mohl být konzultantem. Konzultant často potřebuje několik let zkušeností s prací proti praní špinavých peněz.
Poradenské firmy zabývající se praním špinavých peněz najímají odborníky na praní špinavých peněz, aby pomohly firmám sestavit plán nebo systém detekce praní špinavých peněz. Obvykle školí zaměstnance svých klientů a školí manažery, aby sledovali efektivitu zaměstnanců. Konzultanti mají obvykle více zkušeností a vyšší vzdělání než většina odborníků v oblasti praní špinavých peněz. Poradenské firmy někdy najmou profesionály zabývající se praním špinavých peněz, kteří se specializují na posuzování rizik pro výpočet zranitelnosti firmy.
Téměř každá země má zaměstnání proti praní špinavých peněz, i když některé země používají různá jména. Například v Kanadě se termín „praní špinavých peněz“ v USA obvykle nazývá program financování terorismu. Každý region nebo země má své vlastní předpisy a požadavky, které musí odborník na boj proti praní špinavých peněz znát. Ve Spojených státech patří mezi zákony, které lidé v oblasti boje proti praní špinavých peněz potřebují, například Patriot Act, Bank Secrecy Act (BSA) a US Treasury's anti-praní špinavých peněz. Mezi další důležité požadavky patří pracovní znalost požadavků na hlášení podezřelých aktivit a vyšetřovací techniky s informacemi o vašich zákaznících.