Quels sont les différents types d'emplois liés à la lutte contre le blanchiment d'argent?
Pour les personnes qui recherchent des informations détaillées et des mystères, une carrière dans la lutte contre le blanchiment d’argent peut être un bon choix. Il y a des emplois anti-blanchiment dans les banques et les institutions financières. En outre, il existe des sociétés de conseil en matière de lutte contre le blanchiment d’argent qui recrutent des enquêteurs expérimentés. Certains des titres d’emploi d’enquêteurs dans le domaine de la lutte contre le blanchiment d’argent comprennent les suivants: responsable de la conformité LBA, responsable des enquêtes AML et responsable des renseignements financiers de la société AML.
En règle générale, un spécialiste en matière de lutte contre le blanchiment d’argent est un juricomptable ayant une formation spéciale en techniques et réglementations de lutte contre le blanchiment d’argent. Ce spécialiste suit les flux financiers dans les comptes de l'institution financière, en utilisant les informations fournies par de nombreuses sources, y compris gouvernementales. L’une des tâches souvent accomplies par un spécialiste est de former d’autres membres du personnel à la surveillance des activités suspectes. Un spécialiste de la lutte contre le blanchiment d’argent utilise l’ensemble des systèmes bancaires ainsi que des sources externes, telles que des sociétés de conseil en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.
Certains des emplois liés à la lutte contre le blanchiment d’argent sont hautement spécialisés. L’une de ces tâches spécialisées est la mise au point de logiciels et de systèmes de lutte contre le blanchiment d’argent destinés à aider les gens à s’acquitter de leurs tâches. Une personne qui cherche une carrière dans les logiciels de lutte contre le blanchiment d’argent a généralement besoin d’expérience et de formation pour le développement de logiciels et la réglementation et les techniques de lutte contre le blanchiment de l’argent.
Dans les grandes entreprises, une personne peut être responsable d’un service de lutte contre le blanchiment d’argent. Ce responsable se rend fréquemment dans diverses installations et forme le personnel sur place. Il est courant que cette personne et d’autres spécialistes de la lutte contre le blanchiment d’argent soient bilingues, par exemple en anglais et en chinois mandarin, car le secteur bancaire est de plus en plus devenu une activité mondiale.
Les personnes qui ont un diplôme en droit et de l'expérience dans la lutte contre le blanchiment d'argent trouvent parfois un emploi dans le système judiciaire. Une personne peut devenir un procureur spécialisé dans les lois et les affaires de lutte contre le blanchiment d’argent ou un avocat qui cherche à défendre des personnes contre des poursuites. La consultation est une autre carrière dans le système juridique, et une personne n’a généralement pas besoin d’un diplôme en droit pour devenir consultante. Souvent, un consultant a besoin de plusieurs années d’expérience dans la lutte contre le blanchiment d’argent.
Les sociétés de conseil en matière de lutte contre le blanchiment d’argent engagent des spécialistes pour l’aider à mettre en place un plan ou un système de détection des activités de blanchiment d’argent. Habituellement, ils forment le personnel de leurs clients et forment les gestionnaires pour surveiller l'efficacité du personnel. Les consultants ont normalement plus d'expérience et des diplômes plus élevés que la plupart des spécialistes de la lutte contre le blanchiment d'argent. Les sociétés de conseil recrutent parfois des professionnels de l’évaluation des risques spécialisés dans la lutte contre le blanchiment d’argent afin de calculer la vulnérabilité d’une entreprise.
Presque tous les pays ont des emplois dans le domaine de la lutte contre le blanchiment d’argent, bien que certains pays utilisent des noms différents. Par exemple, au Canada, le terme américain de lutte contre le blanchiment d’argent est normalement appelé programme de financement du terrorisme. Chaque région ou pays a ses propres réglementations et exigences qu'un spécialiste en matière de lutte contre le blanchiment d'argent doit connaître. Aux États-Unis, certaines des lois que les personnes qui travaillent dans la lutte contre le blanchiment d'argent doivent connaître comprennent le Patriot Act, le Bank Secrecy Act (BSA) et les directives du Trésor américain. Les autres exigences importantes incluent une connaissance pratique des exigences en matière de rapports sur les activités suspectes et les techniques d’enquête «Connaissez votre client».