Co to są pochodne stóp procentowych?

Instrumenty pochodne stopy procentowej to umowy finansowe z aktywami podstawowymi. Oferują potencjał albo zmniejszenia narażenia na ryzyko gospodarcze lub zwiększenie ryzyka i oferują potencjalnie zwiększone zarobki. Instrumenty pochodne stóp procentowych pozwalają na opłacenie składnika aktywów bazowych według określonych stóp procentowych. Instytucje finansowe, firmy finansowe, duże firmy, rządy i osoby zarządzające aktywami zarządzając aktywami, instrumenty dotyczące stóp procentowych Struktury podstawowej obejmują zamiany i umowy o wymianę i terminy.

Instytucje finansowe, duże lub średnie spółki, rządy i osoby prowadzące aktywów zarządzających aktywami. Ten rodzaj pochodnej może być przydatny do zarządzania narażeniem na rynkach i skorzystania z przenoszenia stóp procentowych. Pochodna stóp procentowych ma potencjał zmiany charakteru narażenia podstawowego oraz wyeliminowania lub zwiększenia zmienności stóp procentowych.

Uwaga powinna być zwykle stosowana podczas handlu z instrumentami pochodnymi, ponieważ przyjmowanie zbyt dużego ryzyka może spowodować straty. Znaczna część globalnego kryzysu finansowego w 2008 r. Winęła za straty finansowe pobrane przez banki iInne instytucje finansowe dokonujące wymiany stóp procentowych, które ostatecznie upadły i spowodowały straty monumentalnych proporcji. Konieczny jest pewien poziom ryzyka w celu uzyskania zysków na rynku, ale duże ryzyko można wyeliminować poprzez umieszczenie inwestycji w licznych obszarach i kupowanie pochodnych stóp procentowych.

Swapy stóp procentowych są umowami dwupartyjnymi, w których przyszłe płatności odsetkowe są wymieniane na podstawie kwoty głównej. W stopie oprocentowania umowy instrumentów pochodnych zamienia się na stałe płatności za pływające płatności ze stopami procentowymi. Firmy mogą wykorzystywać swapy stóp procentowych w swoich umowach w celu zarządzania wahaniami stóp procentowych lub w celu uzyskania niższych stóp procentowych.

Pochodna zawierająca swapy stóp procentowych mogą być korzystne dla obu stron handlowych. Swapy pozwalają firmom poszukującym pożyczek stałej stóp procentowych na nabywanie ich po niższych stawkach od innych firm. Nawet jeśliSprzedająca firma ma wyższą zmiennoprzecinkową stopę procentową niż ta, którą sprzedają, nadal może być korzystne dla sprzedawcy. Przez handel struktury odsetek łączne koszty dla obu stron ostatecznie zmniejszają się.

Umowy terminowe to pochodne papiery wartościowe, które mogą być wykorzystane do zabezpieczenia ryzyka lub zysku z podstawowej stopy procentowej, która może wzrosnąć w przyszłości. Umowa terminowa to transakcja rynkowa gotówkowa, która zapewnia towary po zawarciu umowy. Umowy te pozwalają kupującym na blokowanie bieżących cen towarów, które zostaną sprzedane w przyszłości. Umowa ta jest przyjęta z założeniem, że ceny wzrosną, a nie spadną z czasem.