Cosa sono i derivati ​​dei tassi di interesse?

I derivati ​​del tasso di interesse sono contratti finanziari con attività sottostanti. Offrono il potenziale per ridurre l'esposizione al rischio economico o aumentare il rischio e offrire guadagni potenzialmente aumentati. I derivati ​​del tasso di interesse consentono all'attività sottostante di pagare a determinati tassi di interesse. I derivati ​​del tasso di interesse delle strutture di base includono contratti di swap e forward.

I derivati ​​del tasso di interesse possono essere utilizzati da istituti finanziari, società di grandi o medie dimensioni, governi e persone che gestiscono le attività. Questo tipo di derivato può essere utile per gestire l'esposizione nei mercati e sfruttare i tassi di interesse in movimento. Un derivato del tasso di interesse porta il potenziale per modificare la natura di un'esposizione sottostante ed eliminare o migliorare la volatilità dei tassi di interesse.

Attenzione in genere dovrebbe essere utilizzata quando si negozia con i derivati, poiché l'assunzione di troppo rischio può comportare perdite. Gran parte della crisi finanziaria globale del 2008 è stata accusata di perdite finanziarie prese dalle banche eAltri istituti finanziari che producono swap sui tassi di interesse su larga scala che alla fine sono crollati e hanno causato perdite di proporzioni monumentali. È necessario un certo livello di rischio per produrre guadagni sul mercato, ma molto rischio può essere eliminato inserendo investimenti in numerose aree e acquistando derivati ​​dei tassi di interesse con cautela.

Gli swap sui tassi di interesse sono accordi a due parti in cui vengono scambiati i pagamenti di interessi futuri in base a un importo principale. In un tasso di interesse Derivative Contract Swaps Exchange Pagamenti fissi per pagamenti galleggianti con i tassi di interesse. Le aziende possono utilizzare swap sui tassi di interesse nei loro contratti per gestire i tassi di interesse fluttuanti o per ottenere tassi di interesse più bassi.

Un derivato contenente swap sui tassi di interesse può essere vantaggioso per entrambe le parti commerciali. Gli swap consentono alle aziende in cerca di prestiti a tasso di interesse fisso di acquisirli a tassi più bassi da altre società. Anche se ilLa vendita della società porta un tasso di interesse galleggiante più elevato rispetto a quello che vendono, può comunque essere vantaggioso per il venditore. Trading di strutture di interesse, i costi combinati per entrambe le parti alla fine diminuiscono.

I contratti

​​in avanti sono titoli derivati ​​che possono essere utilizzati per coprire il rischio o trarre profitto da un tasso di interesse sottostante che potrebbe aumentare in futuro. Un contratto a termine è una transazione di mercato in contanti che offre merci dopo che il contratto è stato stipulato. Questi contratti consentono agli acquirenti di bloccare i prezzi attuali per le materie prime che saranno vendute in futuro. Questo contratto viene stipulato con il presupposto che i prezzi aumenteranno, non diminuiranno, nel tempo.