Co to jest ładowanie zaplecza?
Czasami określane jako odroczona opłata za sprzedaż lub opłata za odkup, obciążenie zaplecza jest przykładem opłaty, którą zwykle ponoszą inwestorzy. Obciążenie zaplecza jest wypłacane w momencie, gdy inwestor zdecyduje się wypłacić część środków związanych z inwestycją. Oto kilka informacji na temat sposobu obliczania obciążenia zaplecza.
Obciążenie zaplecza nie zawsze jest naliczane od każdego rodzaju inwestycji. Zazwyczaj inwestycje, których struktura obejmuje płatność z góry opłaty za sprzedaż lub prowizji, również nie będą podlegały obciążeniom dodatkowym. Dwa przykłady inwestycji, które zwykle obejmują obciążenia zaplecza, to fundusze wspólnego inwestowania i inwestycje rentowe.
Obliczenie dokładnej ilości obciążeń zaplecza w danej sytuacji wymaga kilku czynników. Po pierwsze, łączna kwota funduszy, które są wycofywane z funduszu wspólnego inwestowania lub renty. Po drugie, kwestia czasu trwania inwestycji. Ogólnie rzecz biorąc, im dłużej zainwestowane środki, tym mniejsze obciążenie zaplecza związane z inwestycją. Wreszcie rodzaj inwestycji może mieć również wpływ na obciążenie zaplecza, które powstaje w momencie wycofania. Fundusze wspólnego inwestowania wydają się być raczej stabilne przy obliczaniu obciążenia zaplecza, podczas gdy renty mogą się nieco różnić, jeśli chodzi o rzeczywistą kwotę opłaty.
Obciążenie zaplecza jest zwykle stosowane tylko do inwestycji, w których nie pobiera się opłat z góry. Chodzi o to, że nie ma sensu pobierać opłaty, dopóki inwestycja nie zacznie rosnąć, a inwestor podejmie decyzję o wycofaniu całości lub części funduszy związanych z inwestycją. Proces ten ułatwia inwestorom, którzy dopiero zaczynają budować portfel, niepotrzebne obawy o ciągłe obciążenia rachunku. Ponieważ rozumie się, że po usunięciu środków z inwestycji będzie pobierana opłata, dlatego motywacja do pozostawienia pieniędzy w spokoju, może być również w najlepszym interesie inwestora.
Obecnie w celu ustanowienia jaja gniazdowego na lata emerytalne często wykorzystuje się prace nad gromadzeniem funduszy inwestycyjnych i rent. Obciążenie zaplecza pomaga usprawnić ten proces, utrzymując opłaty związane z inwestycjami na rozsądnym poziomie i stosując je tylko w przypadku wystąpienia określonych okoliczności. Zwykle bardzo rozsądna wielkość i koszt, gdy fundusze są naprawdę potrzebne na wypadek sytuacji nadzwyczajnej, obciążenie zaplecza gwarantuje, że inwestor nie poczuje się wykorzystany, podczas gdy firmie inwestycyjnej nadal udaje się uzyskać rekompensatę za wysiłki związane z zarządzaniem.