バックエンドロードとは何ですか？

繰延販売手数料または償還手数料と呼ばれることもあるバックエンドロードは、投資家が一般的に負担する手数料の一例です。 バックエンドの負荷は、投資家が投資に関連する資金の一部を引き出すことを選択したときに支払われます。 バックエンド負荷の計算方法に関する情報を次に示します。

バックエンドの負荷は、すべての種類の投資に対して常に課金されるわけではありません。 通常、前払い販売手数料または手数料の支払いを含むように構成された投資は、バックエンドの負荷の対象にもなりません。 通常バックエンドの負荷を含む投資の2つの例は、ミューチュアルファンドと年金投資です。

特定の状況でのバックエンドロードの正確な量を計算するには、いくつかの要因が関係します。 まず、投資信託または年金から引き落とされている資金の合計額があります。 第二に、投資が実施されている期間の問題があります。 一般的に、資金の投資期間が長いほど、投資に関連するバックエンドの負荷は低くなります。 最後に、投資の種類は、撤退時に発生するバックエンドの負荷にもある程度関係している可能性があります。 ミューチュアルファンドはバックエンド負荷の計算においてかなり安定している傾向がありますが、年金は実際の料金の額になると多少異なる場合があります。

バックエンドロードは通常、前払いの料金がない投資にのみ適用されます。 アイデアは、投資が成長し始め、投資家が投資に関連する資金の全部または一部を引き出す決定を下すまで、料金を請求する意味がないということです。 このプロセスにより、ポートフォリオを構築し始めたばかりの投資家は、口座への一定の借方を気にしないようになります。 投資から資金が削除されると手数料が発生することが理解されているため、お金をそのままにしておく動機もあります。これは投資家にとっても最大の利益になる可能性があります。

投資信託と年金を構築するために働くことは、多くの場合、退職年の巣の卵を確立する方法として採用されています。 バックエンドの負荷は、投資に関連する料金を合理的に保ち、特定の状況が発生した場合にのみ適用することにより、このプロセスの合理化に役立ちます。 通常、緊急時に資金が本当に必要な場合、規模が非常に合理的でコストに見合う価値があるため、バックエンドの負荷により、投資家は利益を享受することはできませんが、投資会社は管理努力に対する報酬を受け取ることができます。