Co to jest faktyczny zwrot?
Rzeczywisty zwrot jest liczbą, która reprezentuje ogólny zysk lub stratę, jaką inwestor doświadcza z własności akcji, obligacji lub innych rodzajów inwestycji. Liczba ta bierze pod uwagę szereg czynników, w tym koszty posiadania i utrzymania aktywów, koszty pozyskiwania i wszelkie wahania cen rynkowych. Ideą obliczania faktycznego zwrotu jest porównanie rzeczywistej korzyści pieniężnej wynikającej z należności składnika aktywów w porównaniu z oczekiwanymi zwrotami w momencie zakupu oraz w jaki sposób zyski porównują ze średnim zwrotem podobnych aktywów.
Kilka czynników wchodzi w określenie faktycznego powrotu. Aby zarządzać procesem, ważne jest zidentyfikowanie wszystkich kosztów związanych z zakupem aktywów. Obejmuje to nie tylko cenę zakupu, ale także wszelkie koszty zamknięcia, opłaty maklerskie, opłaty rozliczeniowe i wszelkie inne wydatki poniesione podczas zakupu inwestycji. Ta liczba będzie stanowić podstawę do nawetTUDalnie identyfikowanie faktycznego zwrotu.
Wraz z kosztami poniesionymi w momencie zakupu konieczne jest również zidentyfikowanie wszelkich wydatków związanych z własnością aktywów od tej daty. Może to obejmować wydatki, takie jak ochrona ubezpieczeniowa lub wszelkie straty generowane przez ruch w górę lub w dół wartości inwestycji na rynku. Kwoty te można dodać do innych wydatków, osiągając całkowity koszt własności.
Przy wszystkich uwzględnionych wydatkach następnym krokiem w określaniu faktycznego zwrotu jest rozważenie korzyści otrzymanych z posiadania aktywów. Może to być w formie wzrostu cen akcji, dywidend, które zostały otrzymane w czasie, a nawet docenianie w zakresie obecnej ceny rynkowej. Suma tych korzyści i odejmowanie ich od ogólnych wydatków pozwoli inwestorowi sprawdzić, czy składnik aktywów porusza TowarD rentowność po akceptowalnej stawce lub jeśli jakieś rzeczywiste zyski zostały już otrzymane.
Porównanie faktycznego zwrotu z przewidywanym lub oczekiwanym zwrotem może pomóc inwestorom zdecydować, czy powinni nadal trzymać się danego składnika aktywów, czy też potencjał aktywów zmniejszył się, a jego sprzedaż byłby w najlepszym interesie właściciela. Podczas gdy jakikolwiek zasób zajmie trochę czasu, aby wygenerować wystarczającą liczbę zwrotów, aby zrekompensować cenę zakupu, a także ciągłą konserwację, celem jest upewnienie się, że zwroty te znajdują się w przewidywanym zakresie i ostatecznie zasób wytworzy poziom pożądanego zwrotu. Ponieważ zmiany na rynku mogą wpłynąć na zdolność zarobkową dowolnego aktywów, dobrym pomysłem jest poświęcenie czasu na obliczenie faktycznego zwrotu na co najmniej roczny pomysł.