Co to jest faktyczny zwrot?

Rzeczywisty zwrot to liczba reprezentująca ogólny zysk lub stratę, jaką inwestor doświadcza z własności akcji, obligacji lub innych rodzajów inwestycji.Liczba ta bierze pod uwagę szereg czynników, w tym koszty posiadania i utrzymania aktywów, koszty pozyskiwania i wszelkie wahania cen rynkowych.Ideą obliczania faktycznego zwrotu jest porównanie rzeczywistej korzyści pieniężnej wynikającej z należności składnika aktywów w porównaniu z oczekiwanymi zwrotami w momencie zakupu oraz w jaki sposób zyski porównują ze średnim zwrotem podobnych aktywów.

Kilka czynników dochodzi do ustalenia faktycznego powrotu.Aby zarządzać procesem, ważne jest zidentyfikowanie wszystkich kosztów związanych z zakupem aktywów.Obejmuje to nie tylko cenę zakupu, ale także wszelkie koszty zamknięcia, opłaty maklerskie, opłaty rozliczeniowe i wszelkie inne wydatki poniesione podczas zakupu inwestycji.Liczba ta stanowi podstawę do ostatecznego zidentyfikowania rzeczywistego zwrotu.

Wraz z kosztami poniesionymi w momencie zakupu konieczne jest również zidentyfikowanie wszelkich wydatków związanych z własnością aktywów od tego dnia.Może to obejmować wydatki, takie jak ochrona ubezpieczeniowa lub wszelkie straty generowane przez ruch w górę lub w dół wartości inwestycji na rynku.Kwoty te można dodać do innych wydatków, osiągając całkowity koszt własności.

Przy wszystkich uwzględnionych wydatkach następnym krokiem w określaniu faktycznego zwrotu jest rozważenie świadczeń otrzymanych z posiadania składnika aktywów.Może to być w formie wzrostu cen akcji, dywidend, które zostały otrzymane w czasie, a nawet docenianie w zakresie obecnej ceny rynkowej.Suma tych korzyści i odejmowanie ich od ogólnych wydatków pozwoli inwestorowi sprawdzić, czy składnik aktywów zmierza w kierunku rentowności według akceptowalnej stawki, czy też otrzymano jakieś rzeczywiste zyski.

Porównanie rzeczywistego zwrotu z przewidywanym lub oczekiwanym zwrotem możePomóż inwestorom zdecydować, czy powinni nadal trzymać dany składnik aktywów, czy też potencjał składnika aktywów zmniejszył się i sprzedawałby go w najlepszym interesie właściciela.Podczas gdy jakikolwiek zasób zajmie trochę czasu, aby wygenerować wystarczającą liczbę zwrotów, aby zrekompensować cenę zakupu, a także ciągłą konserwację, celem jest upewnienie się, że zwroty te znajdują się w przewidywanym zakresie i ostatecznie zasób wytworzy poziom pożądanego zwrotu.Ponieważ zmiany na rynku mogą wpłynąć na zdolność zarobkową dowolnego aktywów, dobrym pomysłem jest poświęcenie czasu na obliczenie faktycznego zwrotu na co najmniej roczny pomysł.