Cos'è un vero ritorno?

Un rendimento effettivo è una cifra che rappresenta il guadagno o la perdita complessiva che un investitore sperimenta dalla proprietà di azioni, obbligazioni o altri tipi di investimenti.La figura prende in considerazione una serie di fattori, tra cui il costo di possesso e mantenimento delle attività, i costi di acquisizione e le fluttuazioni dei prezzi di mercato che si sono verificati.L'idea alla base del calcolo del rendimento effettivo è quella di confrontare il vero beneficio monetario di a causa dell'attività rispetto ai rendimenti previsti al momento dell'acquisto e di come gli utili si confrontano con il rendimento medio su attività simili.

Diversi fattori vanno nella determinazione di un rendimento effettivo.Per gestire il processo, è importante identificare tutti i costi associati all'acquisto dell'asset.Ciò include non solo il prezzo di acquisto, ma anche qualsiasi costo di chiusura, commissioni di intermediazione, commissioni di compensazione e qualsiasi altra spesa sostenuta durante il processo di acquisto dell'investimento.Questa cifra costituirà la base per identificare eventualmente il rendimento effettivo.

Insieme ai costi sostenuti al momento dell'acquisto, è anche necessario identificare eventuali spese che hanno a che fare con la proprietà dell'asset da tale data.Ciò può includere spese come la copertura assicurativa o eventuali perdite generate dal movimento verso l'alto o verso il basso del valore dell'investimento nel mercato.Questi importi possono essere aggiunti alle altre spese, arrivando al costo totale di proprietà.

Con tutte le spese contabilizzate, il prossimo passo per determinare il rendimento effettivo è considerare i benefici che sono stati ricevuti dal possesso dell'attività.Ciò può essere sotto forma di aumento dei prezzi delle azioni, dividendi che sono stati ricevuti nel tempo o persino apprezzamento in termini di prezzo di mercato attuale.Totale di tali benefici e dedurrele dalle spese complessive consentirà all'investitore di vedere se l'attività si sta muovendo verso la redditività a un tasso accettabile o se sono già stati ricevuti profitti reali.

Confrontare il rendimento effettivo con il rendimento previsto o previstoAiuta gli investitori a decidere se dovrebbero continuare a trattenere una determinata attività o se il potenziale dell'attività è diminuito e la vendita sarebbe nel migliore interesse del proprietario.Mentre qualsiasi risorsa impiegherà un po 'di tempo per generare un ritorno sufficiente per compensare il prezzo di acquisto e la manutenzione in corso, l'obiettivo è assicurarsi che tali rendimenti rientrino nell'intervallo previsto e che alla fine l'attività produrrà il livello di rendimento desiderato.Poiché i cambiamenti sul mercato possono influire sulla capacità di guadagno di qualsiasi attività, prendere il tempo per calcolare il rendimento effettivo su almeno una base annuale è una buona idea.