O que é uma correlação inversa?
No mundo das finanças, uma correlação inversa entre duas entidades significa que, à medida que o valor de uma aumenta, o valor da outra tende a cair e vice-versa. Também conhecida como correlação negativa, esse relacionamento pode ser observado se dois elementos do mundo financeiro tenderem a se mover em direções opostas durante um período de tempo significativo. Alguns exemplos de correlação inversa em finanças incluem a saúde do mercado de ações em comparação com o preço do ouro e a relação entre os valores dos títulos e as taxas de juros. Os investidores podem tirar proveito desses relacionamentos, mas devem ter cuidado com o fato de que raramente existe uma correlação perfeita e sempre são possíveis desvios de um padrão.
Ao considerar o mundo das finanças, é importante perceber que nenhum elemento único desse mundo existe no vácuo. Por exemplo, o preço das ações de uma empresa pode ser afetado pelo desempenho de seus concorrentes, pelas taxas de juros oferecidas pelos títulos, pelo valor da moeda em que as ações são vendidas e assim por diante. A compreensão desses relacionamentos pode ajudar aqueles que gerenciam suas finanças e tentam investir seu dinheiro. Uma correlação inversa ocorre quando duas entidades financeiras se movem na direção oposta uma da outra.
Para entender como a correlação inversa funciona no mundo das finanças, considere a relação entre o ouro e o mercado de ações. Em tempos de turbulência econômica, os investidores podem se preocupar com as ações emitidas por empresas em dificuldades e reagir investindo em ouro, o que geralmente é considerado um investimento seguro. Como resultado, o preço do ouro geralmente aumenta quando a bolsa cai. O efeito oposto ocorre quando os investidores estão confiantes no mercado de ações e vendem ouro para comprar ações.
Outro exemplo comum de correlação inversa é o efeito das taxas de juros nos títulos já comprados pelos investidores. Se as taxas de juros subirem, os títulos mantidos pelos investidores geralmente diminuirão em valor, porque os títulos recém-emitidos podem oferecer rendimentos mais favoráveis. À medida que as taxas de juros caem, o valor dos títulos já comprados com as taxas anteriores mais altas aumenta.
Saber que existe uma correlação inversa em algum lugar do mundo das finanças pode ser útil de várias maneiras. Os investidores podem proteger seu risco adquirindo um título que tende a se mover inversamente em comparação com outro que já possui. Eles também podem usar as informações para avaliar possíveis investimentos pelo desempenho de valores mobiliários inversamente correlacionados a eles. A ressalva é que esses relacionamentos não são perfeitos, o que significa que determinados eventos podem fazer com que duas entidades anteriormente correlacionadas inversamente se movam repentinamente na mesma direção.