Vad är en inverse korrelation?

I finansvärlden innebär en omvänd korrelation mellan två enheter att när värdet på den ena stiger, tenderar den andra att sjunka och vice versa. Detta förhållande, även känt som en negativ korrelation, kan observeras om två delar av finansvärlden tenderar att röra sig i motsatta riktningar under en betydande tidsperiod. Några exempel på omvänd korrelation i finanser inkluderar aktiemarknadens hälsa jämfört med guldpriset och förhållandet mellan obligationsvärden och räntor. Investerare kan dra nytta av dessa förhållanden men måste vara försiktiga med det faktum att perfekt sällan förekommer sällan och att avvikelser från ett mönster alltid är möjliga.

När man överväger finansvärlden är det viktigt att inse att ingen enda del av denna värld finns i ett vakuum. Till exempel kan ett företags aktiekurs påverkas av konkurrenternas prestanda, de räntor som erbjuds på obligationer, värdet på den valuta som aktien säljs och så vidare. Att förstå dessa relationer kan hjälpa dem som hanterar sin ekonomi och försöker investera sina pengar. En omvänd korrelation uppstår när två finansiella enheter rör sig i motsatt riktning.

För att förstå hur omvänd korrelation fungerar i finansvärlden, överväg förhållandet mellan guld och aktiemarknaden. I tider med ekonomisk oro kan investerare vara oroliga för aktien som emitteras av kämpande företag och reagera genom att investera i guld, som vanligtvis anses vara en säker investering. Som ett resultat stiger guldpriset vanligtvis när aktiemarknaden tumlar. Den motsatta effekten sker när investerare är säkra på aktiemarknaden och säljer guld för att köpa aktier.

Ett annat vanligt exempel på omvänd korrelation är effekten av räntor på de obligationer som redan köptes av investerare. Om räntorna stiger kommer de obligationer som investerarna innehar vanligtvis att minska i värde eftersom nyemitterade obligationer kan erbjuda mer gynnsamma avkastning. När räntorna sjunker ökar värdet på obligationer som redan köpts med tidigare, högre bifogade räntor.

Att veta att det finns en omvänd korrelation någonstans i finansvärlden kan vara användbart på många sätt. Investerare kan säkra sin risk genom att köpa en säkerhet som tenderar att röra sig omvänt jämfört med en annan som de redan äger. De kan också använda informationen för att mäta potentiella investeringar genom att värdepapper utvecklas omvänt korrelerat med dem. Förbehållet är att dessa förhållanden inte är perfekta, vilket innebär att vissa händelser kan orsaka att två enheter som tidigare omvänt korrelerat plötsligt rör sig i samma riktning.