O que é gerenciamento de risco financeiro?

O gerenciamento de risco financeiro é uma estratégia que visa gerar valor dentro de uma empresa e, ao mesmo tempo, utilizar vários tipos de instrumentos financeiros para manter o nível de risco em equilíbrio com o retorno projetado dos investimentos. Esse tipo de gerenciamento de riscos é semelhante a outras formas de gerenciamento de riscos, pois o objetivo de proteger os interesses da empresa é central para as estratégias específicas usadas para atingir o objetivo. Como parte do processo de governança corporativa, o gerenciamento de riscos financeiros geralmente envolve elementos que qualificam as transações financeiras em termos de retorno potencial versus risco, além de reconhecer a necessidade de gerenciar o número de quantidade dessas transações.

Em muitos casos, o gerenciamento de risco financeiro exige que os executivos e planejadores financeiros entendam como fazer uso de diferentes estratégias de investimento para alcançar o fim mais lucrativo para a empresa. Isso significa entender o risco de mercado em geral, com base no que está acontecendo no mercado atualmente. Também envolve saber como avaliar tendências dentro desse mercado e gerenciar investimentos para que o retorno seja aprimorado enquanto o risco ou a volatilidade são minimizados. Não é incomum que a estratégia de hedge seja empregada pelos gerentes de risco financeiro, juntamente com qualquer outra abordagem de investimento relevante para as condições de mercado atuais e projetadas.

Juntamente com a estruturação de investimentos para que o retorno potencial seja alto e o risco seja baixo, o gerenciamento de risco financeiro também exige que os gerentes monitorem a atividade do mercado continuamente. Isso ajuda a identificar tendências emergentes nos estágios iniciais e a determinar se essas tendências provavelmente afetarão os investimentos atualmente mantidos de alguma forma. Como o gerente responde a essas tendências varia. Em alguns casos, o gerente pode achar que uma tendência emergente não terá efeito, ou talvez resultar em uma redução de curto prazo no valor de uma ou mais propriedades, apenas para reverter e direcionar o valor dessas propriedades acima dos níveis atuais. Um gerente também pode determinar que é do melhor interesse da empresa vender certas participações agora, especialmente se houver indicação de uma redução a longo prazo no valor dessas participações.

Com o gerenciamento de riscos financeiros, é essencial entender o risco de liquidez associado aos investimentos, bem como avaliar adequadamente o retorno sobre o capital ajustado ao risco que se aplica a essas participações. Por esse motivo, os gerentes de risco geralmente são bem versados ​​em como os mercados funcionam e como interpretar vários eventos e seus efeitos nos mercados em geral. Ao interpretar adequadamente o risco de mercado e projetar com precisão os movimentos de mercado, um gerente de risco competente pode economizar para um empregador ou cliente uma grande quantidade de tempo, dinheiro e frustração.