Vad är personliga finansiella rapporter?

Personliga finansiella rapporter är dokument som beskriver en individs nuvarande ekonomiska status. Detaljen som ingår i uttalanden av denna typ kommer normalt att innehålla information såsom personens tillgångar, tillsammans med uppgifter om personliga skulder, inkomstkällor och all annan information som är relevant för individens ekonomi. Dokumentation av denna typ krävs ofta när en konsument ansöker om någon typ av personligt lån, en inteckning eller någon annan typ av stöd.

Strukturen för personliga finansiella rapporter kräver normalt att inkludera flera olika former i det totala uttalandepaketet. En balansräkning kommer ofta att fungera som försäkring för uttalandet, vilket ger en snabb överblick över individens tillgångar och skulder. Information för att stödja raderna i balansräkningen bifogas vanligtvis och kommer ofta att innehålla resultaträkningar, bank- och kreditkortsanvisningar och annan underliggande information. Andra former kan inkluderas i uttalandet för att redovisa olika tillgångar som konsumenten äger, inklusive fastigheter, konstsamlingar och andra tillgångar som anses vara omsättningsbara och av värde.

Det finns flera situationer där konsumenter kan uppmanas att utarbeta och lämna personliga finansiella rapporter. Det är inte ovanligt att långivare kräver en rad finansiella dokument som ger specifik information som är relevant för betalningen av ett lån. Hur mycket detaljer som måste inkluderas beror ofta på riktlinjerna från den enskilda långivaren, såväl som av statliga lagar som har att göra med utlämnande av personlig finansiell information. Lånebeloppet kan också ha en viss inverkan på mängden information som ingår i personliga finansiella rapporter, eftersom långivare naturligtvis tar större risk när de lånar ut för större belopp och längre löptider.

Organisationer som tillhandahåller ekonomiskt stöd kräver ofta personliga finansiella rapporter som en del av processen för kvalificerade sökande. Exempelvis kommer en organisation som erbjuder ekonomiskt stöd för fortbildningssatsningar att titta noga på studentens resurser, bestämma om den ekonomiska situationen för den sökande antyder att stödet behövs och sedan bestämma hur mycket hjälp studenten kommer att få. När du ansöker om någon typ av ekonomiskt stöd, från lån till ekonomiskt stöd, är det viktigt att följa riktlinjerna och ta hand om att ordna uppgifterna i vilket format som långivaren eller bidragsgivaren kräver. Om du gör det kommer du att öka chansen att få fullt vederlag och eventuellt leda till att du får det önskade lånet eller stödet.