Vad är en förvaltningsrisk?

En fiduciär är en individ eller enhet som hanterar tillgångar på uppdrag av en annan person eller organisation. Ägarna till sådana konton måste kämpa med tillsynsrisk som beskriver faran att förvaltaren inte kommer att agera i klientens bästa. Det finns lagar i många länder som är utformade för att minska nivån på tillsynsrisk som kontoägare måste möta.

I många fall utses förvaltare för att hantera de tillgångar som hålls inom ett förtroende. Vanligtvis innehåller förtroendedokument uttryckliga instruktioner för fiduciäragenten eller förvaltaren om hur tillgångarna ska hanteras. Förtroendedokumentet innehåller detaljer som de typer av tillgångar som förvaltaren kan köpa och sälja och hur förtroendets tillgångar ska betalas ut till de utsedda stödmottagarna. Förtroendeägare utsätts för konsekvenser av tillsynsrisk när förvaltaren beslutar att bryta mot villkoren i förtroendeavtalet och genomföra obehöriga transaktioner. I många regioner, förvaltare som bryter mot FiduciarY -ansvar kan möta böter eller till och med fängelsetid.

pensionsplaner och pensionskonton drivs vanligtvis av förvaltare som ansvarar för att fatta investeringsbeslut på planens deltagares vägnar. Människor som sätter in pengar på dessa konton måste kämpa med tillsynsrisk eftersom en tillsynsagent kan besluta att felaktigt anpassa medlen eller begå bedrägeri genom att ge plandeltagare med falsk information om kontonens prestanda. I vissa nationer är regionala eller nationella tillsynsmyndigheter ansvariga för att genomföra regelbundna revisioner på pensionskonton så att bedrägeri -situationer kan avslöjas och hanteras innan investerare förlorar sina pengar. Liksom med förvaltare kan pensionsplanförvaltare möta straffrättsliga åtal för missbruk av medel.

Bortsett från situationer som involverar bedrägeri, beskriver förvaltningsrisken också faran att en förvaltare kan orsaka en inVestor för att förlora pengar på grund av missförvaltning som kan ha form av dålig journalföring, försummelse eller enkla redovisningsfel. I vissa fall har kontoägare rätten att ersätta förvaltare som fattar dåliga investeringsbeslut, men i andra fall kan kontoägare bara ta bort en förvaltare genom att ta den individen eller enheten till domstolen. Lagar varierar från nation till nation, men på vissa områden kan en domare böter en förvaltare som får en kontoägare att förlora pengar även om förvaltaren inte avsiktligt eller medvetet vidtar åtgärder med avsikt att skada klienten. I andra fall har investerare ingen juridisk möjlighet om att medel går förlorade eller tillgångar förlorar värde till följd av förvaltarens missförvaltning.