Jaké jsou rozdílné úlohy v programu Paraplanner?

Pracovní místa Paraplanneru jsou v odvětví finančního plánování stále běžnější. Hlavní povinností paraplantaře je pomáhat finančnímu plánovači s jeho správními povinnostmi, aby měl finanční plánovač více času na trávení se svými klienty. Tím se také uvolní finanční plánovač se zaměřením na prodej. Pracovní místa Paraplannerů jsou často jedním ze způsobů, jak se dostat do odvětví finančního plánování, a mnoho paraplannerů se nakonec nakonec stává samotnými finančními plánovači. Různá pracovní místa vykonaná v roli paraplanneru zahrnují administrativní povinnosti, provádění výzkumu, koordinaci schůzek mezi plánovačem a klienty a převzetí dalších úkolů, které zadal plánovač.

Vzdělávací požadavky na pracovní místa paraplannerů se značně liší v závislosti na společnosti. Někteří mohou vyžadovat bakalářský titul v oboru podnikání a jiní nabízejí školení o práci pro pozice na základní úrovni. Alternativou může být také certifikace jako paraplanner. Starší paraplanci jsou často zodpovědní za dohled nad ostatními paraplanty, pokud má společnost v rámci organizace oddělení paraplanningu. Menší společnosti finančního plánování si často nemohou dovolit celá oddělení paraplanningu, takže si často najímají paraplanty na základě nezávislé smlouvy.

V paraplannerských pracovních pozicích existují tři hlavní oblasti odpovědnosti. Odpovídají za administrativní povinnosti finančního plánovače. To může zahrnovat přípravu sestav pro klienta a / nebo plánovače, aby klient lépe porozuměl své finanční situaci a shromažďoval a zadával klientské údaje.

Přestože většinu práce paraplanneru tvoří administrativní povinnosti, může být za provádění výzkumu odpovědný i on. Typ výzkumu se může trochu lišit v závislosti na potřebách klienta. Paraplanci musí často odpovídat za harmonogram finančního plánovače a musí koordinovat schůzky mezi plánovačem a klientem. To často zahrnuje odpovídání na telefon a interakci s klientem.

Paraplanti často přebírají většinu povinností finančního plánovače, takže práce může být stresující. Znalost financí je velmi důležitá, i když paraplanner není způsobilý poskytovat finanční poradenství. K dalším důležitým dovednostem v paraplannerských pozicích patří interpersonální dovednosti, protože často úzce spolupracují s klienty a finančními plánovači, schopnost multitaskingu a také silné dovednosti v řízení času.

I když lze tuto práci považovat za vysokotlakou, existuje rostoucí poptávka po paraplanrech kvůli přílivu důchodců. Mnoho důchodců používá finanční plánovače ke správě svých penzijních účtů, takže pravděpodobně dojde k nárůstu podnikání. Mzda paraplannera se může lišit v závislosti na tom, zda pracuje pro veřejnou nebo soukromou společnost, jakož i na úrovni jeho vzdělání.