Wat zijn de verschillende taken voor Paraplanner?
Paraplanner-jobs komen steeds vaker voor in de financiële planningssector. De voornaamste taak van een paraplanner is om een financieel planner te helpen bij zijn of haar administratieve taken, zodat de financieel planner meer tijd heeft om met zijn of haar klanten door te brengen. Dit maakt de financiële planner ook vrij om zich te concentreren op de verkoop. Paraplanner-banen zijn vaak een manier om in te breken in de financiële planningsindustrie en veel paraplanners worden uiteindelijk uiteindelijk zelf financiële planners. De verschillende taken die worden uitgevoerd in de rol van paraplanner omvatten administratieve taken, onderzoek uitvoeren, vergaderingen tussen de planner en klanten coördineren en andere taken op zich nemen zoals toegewezen door de planner.
De educatieve vereisten voor paraplanner-banen variëren aanzienlijk, afhankelijk van het bedrijf. Sommigen vereisen misschien een bachelor's degree in het bedrijfsleven, en anderen bieden training on the job voor instapposities. Certificering als paraplanner kan ook een optie zijn. Senior paraplanners zijn vaak verantwoordelijk voor het toezicht op andere paraplanners als het bedrijf een paraplanning-afdeling binnen de organisatie heeft. Kleinere financiële planningsbedrijven kunnen zich vaak geen volledige paraplanning-afdelingen veroorloven, dus huren ze vaak paraplanners op onafhankelijke contractbasis.
Er zijn drie belangrijke verantwoordelijkheidsgebieden bij banen voor paraplanner. Ze zijn verantwoordelijk voor de administratieve taken van de financiële planner. Dit kan het opstellen van rapporten voor de klant en / of planner omvatten, zodat de klant een beter inzicht heeft in zijn of haar financiële situatie en het verzamelen en invoeren van klantgegevens.
Hoewel administratieve taken het grootste deel van het werk van de paraplanner omvatten, kan hij of zij ook verantwoordelijk zijn voor het uitvoeren van onderzoek. Het type onderzoek kan nogal variëren, afhankelijk van de behoeften van de klant. Paraplanners moeten vaak ook verantwoordelijk zijn voor het schema van de financiële planner en moeten de vergaderingen tussen de planner en de klant coördineren. Dit omvat vaak het beantwoorden van de telefoon en interactie met de client.
Paraplanners nemen vaak veel van de verantwoordelijkheden van de financiële planner op zich, dus het werk kan stressvol zijn. Kennis van financiën is erg belangrijk, ook al is een paraplanner niet gekwalificeerd om financieel advies te geven. Andere belangrijke vaardigheden in functies voor paraplanner zijn interpersoonlijke vaardigheden, omdat ze vaak nauw samenwerken met klanten en financiële planners, en het vermogen om te multitasken, evenals sterke vaardigheden voor tijdmanagement.
Hoewel het werk als hoge druk kan worden beschouwd, is er een groeiende vraag naar paraplanners vanwege de toestroom van gepensioneerden. Veel gepensioneerden gebruiken financiële planners om hun pensioenrekeningen te beheren, dus er is waarschijnlijk een toename van het aantal bedrijven. Het salaris van een paraplanner kan variëren, afhankelijk van of hij of zij voor een publiek of privaat bedrijf werkt, evenals op zijn of haar opleidingsniveau.