Was sind die verschiedenen Paraplanner-Jobs?
Paraplanner-Jobs werden in der Finanzplanungsbranche immer häufiger. Die Hauptaufgabe eines Paraplaners besteht darin, einen Finanzplaner bei seinen Verwaltungsaufgaben zu unterstützen, damit der Finanzplaner mehr Zeit für seine Kunden hat. Dies gibt dem Finanzplaner auch die Möglichkeit, sich auf den Verkauf zu konzentrieren. Paraplanner-Jobs sind oft eine Möglichkeit, in die Finanzplanungsbranche einzusteigen, und viele Paraplanner werden schließlich selbst zu Finanzplanern. Die verschiedenen Aufgaben, die in der Rolle eines Paraplaners ausgeführt werden, umfassen administrative Aufgaben, die Durchführung von Recherchen, die Koordinierung von Besprechungen zwischen Planer und Kunden und die Übernahme anderer vom Planer zugewiesener Aufgaben.
Die Ausbildungsvoraussetzungen für paraplanner-Jobs sind je nach Unternehmen sehr unterschiedlich. Einige erfordern möglicherweise einen Bachelor-Abschluss in Betriebswirtschaft, andere bieten eine berufsbegleitende Ausbildung für Einstiegspositionen an. Eine Zertifizierung als Paraplanner ist ebenfalls möglich. Erfahrene Paraplaner sind häufig für die Überwachung anderer Paraplaner verantwortlich, wenn das Unternehmen über eine Paraplaner-Abteilung innerhalb der Organisation verfügt. Kleinere Finanzplanungsunternehmen können sich oft nicht ganze Paraplaning-Abteilungen leisten, so dass sie Paraplaner häufig auf einer unabhängigen Vertragsbasis einstellen.
Bei Paraplanner-Jobs gibt es drei Hauptverantwortungsbereiche. Sie sind für die administrativen Aufgaben des Finanzplaners verantwortlich. Dies kann das Erstellen von Berichten für den Kunden und / oder Planer umfassen, damit der Kunde ein besseres Verständnis seiner finanziellen Situation hat und Kundendaten erfasst und eingibt.
Obwohl administrative Aufgaben den größten Teil der Arbeit des Paraplaners ausmachen, könnte er oder sie auch für die Durchführung von Recherchen verantwortlich sein. Die Art der Recherche kann je nach den Bedürfnissen des Kunden sehr unterschiedlich sein. Paraplanner müssen häufig auch für den Zeitplan des Finanzplaners verantwortlich sein und die Besprechungen zwischen dem Planer und dem Kunden koordinieren. Dies beinhaltet häufig den Anrufbeantworter und die Interaktion mit dem Kunden.
Paraplanner übernehmen oft einen Großteil der Aufgaben des Finanzplaners, sodass die Arbeit stressig sein kann. Finanzkenntnisse sind sehr wichtig, auch wenn ein Paraplaner nicht qualifiziert ist, Finanzberatung zu leisten. Andere wichtige Fähigkeiten bei Paraplanner-Jobs sind unter anderem zwischenmenschliche Fähigkeiten, da sie häufig eng mit Kunden und Finanzplanern zusammenarbeiten, die Fähigkeit zum Multitasking sowie ausgeprägte Zeitmanagementfähigkeiten.
Obwohl der Job als unter hohem Druck stehend eingestuft werden kann, steigt die Nachfrage nach Paraplanern aufgrund des Zustroms von Rentnern. Viele Rentner verwenden Finanzplaner, um ihre Rentenkonten zu verwalten. Daher ist mit einem Anstieg des Geschäfts zu rechnen. Das Gehalt eines Paraplaners kann variieren, je nachdem, ob er für ein öffentliches oder privates Unternehmen arbeitet oder auf welchem Bildungsniveau er sich befindet.