Quali sono i diversi lavori di Paraplanner?

I lavori di paraplanner stanno diventando sempre più comuni nel settore della pianificazione finanziaria. Il compito principale di un paraplanner è quello di assistere un pianificatore finanziario nelle sue funzioni amministrative in modo che il pianificatore finanziario abbia più tempo da dedicare ai propri clienti. Ciò libera anche il pianificatore finanziario per concentrarsi sulle vendite. I lavori di paraplanner sono spesso un modo per entrare nel settore della pianificazione finanziaria e molti paraplanner spesso diventano essi stessi pianificatori finanziari. I diversi lavori svolti nel ruolo di paraplanner includono compiti amministrativi, conduzione di ricerche, coordinamento di incontri tra il pianificatore e i clienti e l'assunzione di altri compiti come assegnati dal pianificatore.

I requisiti educativi per i lavori di paraplanner variano considerevolmente, a seconda dell'azienda. Alcuni potrebbero richiedere una laurea in economia e altri offrono formazione sul posto di lavoro per posizioni entry-level. Anche la certificazione come paraplanner potrebbe essere un'opzione. I paraplanner senior sono spesso responsabili della supervisione di altri paraplanner se la società ha un dipartimento di paraplanning all'interno dell'organizzazione. Le società di pianificazione finanziaria più piccole spesso non possono permettersi interi dipartimenti di paraplanning, quindi assumono spesso paraplanner su base contrattuale indipendente.

Ci sono tre principali aree di responsabilità nei lavori di paraplanner. Sono responsabili delle funzioni amministrative del pianificatore finanziario. Ciò può includere la preparazione di report per il cliente e / o il planner in modo che il cliente abbia una migliore comprensione della propria situazione finanziaria e la raccolta e l'inserimento dei dati del cliente.

Sebbene le funzioni amministrative comprendano la maggior parte del lavoro del paraplanner, lui o lei potrebbe anche essere responsabile della ricerca. Il tipo di ricerca potrebbe variare abbastanza a seconda delle esigenze del cliente. I paraplanner spesso devono anche essere responsabili del programma del pianificatore finanziario e devono coordinare le riunioni tra il pianificatore e il cliente. Ciò include spesso la risposta al telefono e l'interazione con il client.

I paraplanner assumono spesso molte delle responsabilità del pianificatore finanziario, quindi il lavoro può essere stressante. La conoscenza delle finanze è molto importante, anche se un paraplanner non è qualificato per fornire consulenza finanziaria. Altre abilità importanti nei lavori di paraplanner includono abilità interpersonali, perché spesso lavorano a stretto contatto con clienti e pianificatori finanziari, e la capacità di multitasking, nonché forti capacità di gestione del tempo.

Sebbene il lavoro possa essere considerato ad alta pressione, c'è una domanda crescente di paraplanner a causa dell'afflusso di pensionati. Molti pensionati utilizzano i pianificatori finanziari per gestire i loro conti pensionistici, quindi è probabile che vi sia un aumento delle attività. Lo stipendio di un paraplanner può variare, a seconda che lavori per un'azienda pubblica o privata, nonché per il suo livello di istruzione.