Co je autorizovaný finanční poradce?

Pronajatý finanční poradce je fyzická osoba, která pomáhá klientům s investičními rozhodnutími. Finanční poradce poskytuje analýzu různých investičních nástrojů a finančních nástrojů. Tuto analýzu používá poradce při poskytování poradenství klientovi ohledně jeho finančního plánování a investiční strategie.

Hlavním zaměřením autorizovaného finančního poradce je poskytovat klientovi poradenství ohledně rozhodnutí, která budou mít pozitivní dopad na budoucí finanční situaci klienta. Práce finančního poradce jako taková zahrnuje znalosti daňových zákonů, pojištění, anuit a dalších investičních a spořitelních možností. Užitečné je také porozumění plánování nemovitostí.

Chartoví finanční poradci, také označovaní jako finanční plánovači nebo finanční poradci, pracují s jednotlivci, malými podniky a korporacemi. Finanční plánovač, který konzultuje s klienty převážně jednotlivce, je obvykle určen jako osobní finanční poradce. Termín „finanční poradce“ je obvykle vyhrazen pro ty, kteří jsou zaměstnáni společností poskytující finanční služby, jako je například makléřská společnost.

K převzetí titulu autorizovaného finančního poradce není třeba žádné specializované školení. Mnoho finančních poradců však hledá formální vzdělání v oblastech jako finance, podnikání nebo účetnictví. Navíc není vyžadována žádná licence, která by sloužila jako autorizovaný finanční poradce. Někteří poradci preferují prodej některých finančních nástrojů, které doporučují svým klientům. Mnoho produktů, jako je pojištění, anuity a cenné papíry, vyžadují, aby prodávající vlastnil licenci na tento produkt.

Přestože specializované školení není nutnou podmínkou, někteří finanční plánovači si přejí rozšířit své znalosti a odborné znalosti. Pro ty, kteří si to přejí, existují profesní organizace a sdružení v odvětví finančních služeb, které nabízejí formální školení. Takové školení může často zlepšit postavení poradce v oboru a umožnit mu, aby byl vnímán jako odborník ve svém oboru.

Jedním z kritérií, které mají velký význam pro autorizovaného finančního poradce, je kritérium osobní integrity. Finanční plánovač se zasazuje o důvěrné a osobní finanční informace klienta. Je velmi důležité, aby poradce mohl mít důvěru v takové citlivé informace. Je také nezbytné, aby projektant vždy jednal a radil s nejlepším zájmem klienta jako hlavní priority.