¿Qué es un asesor financiero colegiado?
Un asesor financiero colegiado es una persona que ayuda a los clientes con decisiones de inversión. El asesor financiero proporciona análisis de varios vehículos de inversión e instrumentos financieros. El asesor utiliza este análisis para ofrecer orientación al cliente con respecto a la estrategia de planificación y inversión financiera del cliente.
El enfoque principal del asesor financiero colegiado es asesorar al cliente sobre decisiones que afectarán positivamente la posición financiera futura del cliente. Como tal, el trabajo del asesor financiero implica el conocimiento de las leyes fiscales, los seguros, las anualidades y otras opciones de inversión y ahorro. La comprensión de la planificación patrimonial también es útil.
Asesores financieros alquilados, también conocidos como planificadores financieros o consultores financieros, trabajan con individuos, pequeñas empresas y corporaciones. Un planificador financiero que consulta en su mayoría personas como clientes generalmente se designa como asesor financiero personal. El término "financieroConsultor de Ilial ”generalmente está reservado para aquellos que son empleados de una compañía de servicios financieros, como una firma de corretaje de valores.
No se requiere capacitación especializada para asumir el título de asesor financiero colegiado. Muchos asesores financieros, no buscan educación formal en los campos como finanzas, negocios o contabilidad. Además, no hay que no haya asesoramiento financiero a algunos asesores financieros. Los clientes.
Aunque la capacitación especializada no es un requisito previo, algunos planificadores financieros desean promover su conocimiento y experiencia. Para aquellos que desean hacerlo, hay organizaciones y asociaciones profesionales dentro de la industria de servicios financieros quet Ofrecer capacitación formal. Dicha capacitación a menudo puede mejorar la posición de un asesor en la profesión y permitirle ser visto como un experto en su campo.
Un criterio de gran importancia para un asesor financiero colegiado es el de integridad personal. Un planificador financiero está al tanto de la información financiera íntima y personal del cliente. Es vital que se pueda confiar en el asesor con una información tan confidencial. También es esencial que un planificador siempre actúe y asesore con el mejor interés del cliente como la prioridad principal.