Hva er en chartret finansiell rådgiver?

En chartret finansiell rådgiver er en person som hjelper kunder med investeringsbeslutninger. Finansiell rådgiver gir analyse av ulike investeringskjøretøyer og finansielle instrumenter. Denne analysen brukes av rådgiveren for å tilby veiledning til klienten angående klientens økonomiske planlegging og investeringsstrategi.

Hovedfokuset for den charterte økonomiske rådgiveren er å rådgi klienten angående beslutninger som vil påvirke klientens fremtidige økonomiske stilling positivt. Som sådan innebærer jobben som finansiell rådgiver kunnskap om skatteregler, forsikring, livrenter og andre investerings- og sparingalternativer. En forståelse av eiendom planlegging er også nyttig.

Charterte økonomiske rådgivere, også referert til som økonomiske planleggere eller økonomiske konsulenter, jobber med enkeltpersoner, små bedrifter og selskaper. En finansiell planlegger som konsulterer med stort sett enkeltpersoner som klienter, blir vanligvis utpekt som personlig økonomisk rådgiver. Begrepet “finansiell konsulent” er vanligvis forbeholdt de som er ansatt i et finansiell tjenestefirma, for eksempel et aksjemeglerfirma.

Det kreves ingen spesialopplæring for å tilegne seg tittelen chartret finansiell rådgiver. Mange økonomiske rådgivere søker imidlertid formell utdanning innen områder som finans, virksomhet eller regnskap. I tillegg er det ingen lisenser som kreves for å fungere som en chartret finansiell rådgiver. Noen rådgivere foretrekker å selge noen av de finansielle instrumentene som de anbefaler til sine kunder. Mange av produktene, som forsikring, livrenter og verdipapirer, krever at selgeren har en lisens for det produktet.

Selv om spesialisert opplæring ikke er en forutsetning, ønsker noen økonomiske planleggere å øke sin kunnskap og kompetanse. For de som ønsker det, er det profesjonelle organisasjoner og foreninger i finanssektoren som tilbyr formell opplæring. Slik opplæring kan ofte styrke en rådgiveres stilling i yrket og gi ham mulighet til å bli sett på som en ekspert på sitt felt.

Et kriterium av stor betydning for en innleid økonomisk rådgiver er personlig integritet. En økonomisk planlegger er interessert i intim og personlig økonomisk informasjon fra klienten. Det er viktig at rådgiveren kan stole på så sensitiv informasjon. Det er også viktig at en planlegger alltid handler og gir råd med klientens beste som hovedprioritet.