チャーターされたファイナンシャルアドバイザーとは何ですか？

チャーターされたファイナンシャルアドバイザーとは、クライアントが投資決定を支援する個人です。 ファイナンシャルアドバイザーは、さまざまな投資手段と金融商品の分析を提供します。 この分析は、クライアントの財務計画と投資戦略に関するクライアントにガイダンスを提供するためにアドバイザーによって使用されます。

チャーターされたファイナンシャルアドバイザーの主な焦点は、クライアントの将来の財政状態にプラスの影響を与える決定に関してクライアントに助言することです。 そのため、ファイナンシャルアドバイザーの仕事には、税法、保険、年金、その他の投資および貯蓄オプションに関する知識が含まれます。 不動産計画の理解も役立ちます。

公認財務アドバイザーは、ファイナンシャルプランナーまたは金融コンサルタントとも呼ばれ、個人、中小企業、企業と協力しています。 クライアントとしてほとんどが個人と相談するファイナンシャルプランナーは、通常、個人の財務アドバイザーとして指定されます。 「資金」という用語IALコンサルタント」は通常、株式仲介会社などの金融サービス会社に雇用されている人のために予約されています。

公認金融アドバイザーのタイトルを引き受けるためには専門的なトレーニングは必要ありません。しかし、多くのファイナンシャルアドバイザーは、金融、ビジネス、または告発などの財務顧問を販売する免許証はありません。クライアント、保険、年金、証券など、多くの製品は、その製品のライセンスを保持する必要があります

専門的なトレーニングは前提条件ではありませんが、一部のファイナンシャルプランナーは知識と専門知識を促進したいと考えています。 そうしたい人のために、金融サービス業界には専門的な組織や協会があります正式なトレーニングを提供します。 このようなトレーニングは、多くの場合、アドバイザーの職業における地位を高め、彼が彼の分野の専門家と見なされることを可能にします。

チャーターされたファイナンシャルアドバイザーにとって非常に重要な基準の1つは、個人的な誠実さの基準です。 ファイナンシャルプランナーは、クライアントの親密かつ個人的な財務情報を知っています。 このような機密情報でアドバイザーを信頼できることが重要です。 また、プランナーは常に主な優先事項としてクライアントの最善の利益をもって行動し、助言することも不可欠です。