公認ファイナンシャルアドバイザーとは？

チャータードファイナンシャルアドバイザーは、投資決定のクライアントを支援する個人です。 財務アドバイザーは、さまざまな投資ビークルおよび金融商品の分析を提供します。 この分析は、クライアントの財務計画および投資戦略に関するガイダンスをクライアントに提供するためにアドバイザーによって使用されます。

公認ファイナンシャルアドバイザーの主な焦点は、クライアントの将来の財政状態にプラスの影響を与える決定に関して、クライアントに助言することです。 そのため、ファイナンシャルアドバイザーの仕事には、税法、保険、年金、その他の投資および貯蓄オプションに関する知識が含まれます。 不動産計画の理解も役立ちます。

ファイナンシャルプランナーまたはファイナンシャルコンサルタントとも呼ばれるチャータードファイナンシャルアドバイザーは、個人、中小企業、および企業と連携します。 クライアントとして主に個人と相談するファイナンシャルプランナーは、通常、パーソナルファイナンシャルアドバイザーとして指定されます。 「金融コンサルタント」という用語は、通常、証券会社などの金融サービス会社に雇用されている人のために予約されています。

公認ファイナンシャルアドバイザーの肩書きを引き受けるための特別なトレーニングは必要ありません。 ただし、多くのファイナンシャルアドバイザーは、金融、ビジネス、会計などの分野で正式な教育を求めています。 また、公認ファイナンシャルアドバイザーとして機能するために必要なライセンスはありません。 一部のアドバイザーは、クライアントに推奨する金融商品の一部を販売することを好みます。 保険、年金、証券などの製品の多くは、売り手がその製品のライセンスを保持することを要求しています。

専門的なトレーニングは必須ではありませんが、一部のファイナンシャルプランナーは知識と専門知識をさらに高めたいと考えています。 そうしたい人のために、金融サービス業界には正式なトレーニングを提供する専門組織や団体があります。 このようなトレーニングは、多くの場合、専門職におけるアドバイザーの地位を高め、彼が彼の分野の専門家として見られるようにすることができます。

公認ファイナンシャルアドバイザーにとって非常に重要な基準の1つは、個人の誠実さです。 ファイナンシャルプランナーは、クライアントの親密で個人的な財務情報を知っています。 アドバイザーがこのような機密情報を信頼できることが重要です。 また、プランナーが常に行動し、クライアントの最善の利益を最優先事項として助言することも不可欠です。