Co to jest dyplomowany doradca finansowy?
Dyplomowany doradca finansowy to osoba, która pomaga klientom w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych. Doradca finansowy zapewnia analizę różnych instrumentów inwestycyjnych i instrumentów finansowych. Ta analiza jest wykorzystywana przez doradcę, aby zaoferować klientowi wskazówki dotyczące planowania finansowego i strategii inwestycyjnej klienta.
Głównym celem dyplomowanego doradcy finansowego jest doradzenie klientowi w zakresie decyzji, które pozytywnie wpłyną na przyszłą sytuację finansową klienta. Jako taka, praca doradcy finansowego obejmuje znajomość przepisów podatkowych, ubezpieczeń, rent i innych opcji inwestycyjnych i oszczędnościowych. Pomocne jest również zrozumienie planowania nieruchomości.
Dyplomowani doradcy finansowi, zwani także planistami finansowymi lub konsultantami finansowymi, współpracują z osobami fizycznymi, małymi firmami i korporacjami. Planista finansowy, który konsultuje się głównie z klientami, jest zwykle wyznaczany jako osobisty doradca finansowy. Termin „konsultant finansowy” jest zwykle zarezerwowany dla osób zatrudnionych przez firmę świadczącą usługi finansowe, na przykład maklerską spółkę akcyjną.
Nie jest wymagane specjalistyczne szkolenie, aby uzyskać tytuł dyplomowanego doradcy finansowego. Jednak wielu doradców finansowych szuka formalnego wykształcenia w takich dziedzinach, jak finanse, biznes czy rachunkowość. Ponadto nie jest wymagana licencja, aby pełnić rolę dyplomowanego doradcy finansowego. Niektórzy doradcy wolą sprzedawać niektóre z instrumentów finansowych, które polecają swoim klientom. Wiele produktów, takich jak ubezpieczenia, renty i papiery wartościowe, wymaga od sprzedawcy posiadania licencji na ten produkt.
Chociaż specjalistyczne szkolenie nie jest warunkiem koniecznym, niektórzy planiści finansowi chcą pogłębiać swoją wiedzę i doświadczenie. Dla tych, którzy chcą to zrobić, istnieją profesjonalne organizacje i stowarzyszenia z branży usług finansowych, które oferują formalne szkolenia. Takie szkolenie często może poprawić pozycję doradcy w zawodzie i pozwolić mu być postrzeganym jako ekspert w swojej dziedzinie.
Jednym z bardzo ważnych kryteriów dla dyplomowanego doradcy finansowego jest uczciwość osobista. Planista finansowy ma dostęp do poufnych i osobistych informacji finansowych klienta. Bardzo ważne jest, aby doradcy mogli zaufać tak poufne informacje. Ważne jest również, aby główny planista zawsze działał i doradzał w najlepszym interesie klienta.