Hvad er en chartret finansiel rådgiver?
En chartret finansiel rådgiver er en person, der hjælper kunder med investeringsbeslutninger. Den finansielle rådgiver giver analyse af forskellige investeringskøretøjer og finansielle instrumenter. Denne analyse bruges af rådgiveren til at tilbyde vejledning til klienten vedrørende klientens økonomiske planlægning og investeringsstrategi.
Den charterede finansielle rådgiveres primære fokus er at rådgive klienten om beslutninger, der vil have en positiv indflydelse på klientens fremtidige økonomiske situation. Som sådan involverer den finansielle rådgiveres job viden om skatteregler, forsikring, livrenter og andre investerings- og opsparingsmuligheder. En forståelse af ejendom planlægning er også nyttig.
Chartrede økonomiske rådgivere, også kaldet finansielle planlæggere eller økonomiske konsulenter, arbejder med enkeltpersoner, små virksomheder og virksomheder. En økonomisk planlægger, der konsulterer med det meste enkeltpersoner som klienter, udpeges normalt som en personlig økonomisk rådgiver. Udtrykket ”finansiel konsulent” er normalt forbeholdt dem, der er ansat i et finansserviceselskab, såsom et aktiemæglerfirma.
Der kræves ingen specialuddannelse for at overtage titlen som chartret økonomisk rådgiver. Mange økonomiske rådgivere søger dog formel uddannelse inden for områder som finans, forretning eller regnskab. Derudover er der ingen licens krævet for at fungere som en chartret finansiel rådgiver. Nogle rådgivere foretrækker at sælge nogle af de finansielle instrumenter, som de anbefaler til deres kunder. Mange af produkterne, såsom forsikring, livrenter og værdipapirer, kræver, at sælgeren har en licens for dette produkt.
Selvom specialiseret uddannelse ikke er en forudsætning, ønsker nogle økonomiske planlæggere at øge deres viden og ekspertise. For dem, der ønsker det, er der professionelle organisationer og foreninger inden for finansservicesektoren, der tilbyder formel uddannelse. En sådan uddannelse kan ofte forbedre en rådgiveres stilling i erhvervet og give ham mulighed for at blive betragtet som en ekspert inden for sit felt.
Et kriterium af stor betydning for en chartret finansiel rådgiver er den personlige integritet. En finansiel planlægger er berettiget til klientens intime og personlige økonomiske oplysninger. Det er vigtigt, at rådgiveren kan have tillid til så følsomme oplysninger. Det er også vigtigt, at en planlægger altid handler og rådgiver med kundens bedste interesse som hovedprioritet.