Hvad er en chartret finansiel rådgiver?
En chartret finansiel rådgiver er en person, der hjælper klienter med investeringsbeslutninger. Den finansielle rådgiver leverer analyse af forskellige investeringskøretøjer og finansielle instrumenter. Denne analyse bruges af rådgiveren til at tilbyde vejledning til klienten vedrørende klientens økonomiske planlægnings- og investeringsstrategi.
Det primære fokus for den chartrede finansielle rådgiver er at rådgive klienten om beslutninger, der vil have en positiv indflydelse på klientens fremtidige økonomiske stilling. Som sådan involverer den finansielle rådgiveres opgave viden om skattelovgivning, forsikring, livrenter og andre investeringer og opsparingsmuligheder. En forståelse af ejendomsplanlægning er også nyttig.
chartrede finansielle rådgivere, også kaldet finansielle planlæggere eller finansielle konsulenter, arbejde med enkeltpersoner, små virksomheder og virksomheder. En finansiel planlægger, der konsulterer med det meste enkeltpersoner som klienter, er normalt udpeget som en personlig økonomisk rådgiver. Udtrykket “Finansial consultant” is usually reserved for those who are employed by a financial services company, such as a stock brokerage firm.
No specialized training is required to assume the title of chartered financial advisor. Many financial advisors, however, do seek formal education in such fields as finance, business, or accounting. Additionally, there is no license required to serve as a chartered financial advisor. Some advisors prefer to sell some of the financial instruments that they recommend for their Kunder
Selvom specialuddannelse ikke er en forudsætning, ønsker nogle økonomiske planlæggere at fremme deres viden og ekspertise. For dem, der ønsker at gøre det, er der professionelle organisationer og foreninger inden for finanssektorenJeg tilbyder formel træning. En sådan uddannelse kan ofte forbedre en rådgiver status i erhvervet og lade ham blive betragtet som en ekspert inden for hans felt.
Et kriterium af stor betydning for en chartret finansiel rådgiver er den personlige integritet. En økonomisk planlægger er interesseret i intime og personlige økonomiske oplysninger fra klienten. Det er vigtigt, at rådgiveren kan stole på med så følsomme oplysninger. Det er også vigtigt, at en planlægger altid handler og rådgiver med klientens bedste interesse som hovedprioritet.