Qu'est-ce qu'un conseiller financier agréé?
Un conseiller financier agréé est une personne qui assiste les clients à des décisions d'investissement. Le conseiller financier fournit une analyse de divers véhicules d'investissement et instruments financiers. Cette analyse est utilisée par le conseiller pour offrir des conseils au client concernant la planification financière et la stratégie d'investissement du client.
L'objectif principal du conseiller financier agréé est de conseiller le client concernant les décisions qui auront un impact positif sur la situation financière future du client. En tant que tel, le travail du conseiller financier implique une connaissance des lois fiscales, de l'assurance, des rentes et d'autres options d'investissement et d'épargne. Une compréhension de la planification successorale est également utile.
conseillers financiers agréés, également appelés planificateurs financiers ou consultants financiers, travaillent avec des particuliers, des petites entreprises et des sociétés. Un planificateur financier qui consulte principalement des individus en tant que clients est généralement désigné comme conseiller financier personnel. Le terme «financementconsultant ial »est généralement réservé à ceux qui sont employés par une société de services financiers, comme une société de courtage en actions.
Aucune formation spécialisée n'est requise pour assumer le titre de conseiller financier agréé. Ils recommandent à leurs clients.
Bien que la formation spécialisée ne soit pas une condition préalable, certains planificateurs financiers souhaitent poursuivre leurs connaissances et leur expertise. Pour ceux qui souhaitent le faire, il existe des organisations et des associations professionnelles dans l'industrie des services financierst offrant une formation officielle. Une telle formation peut souvent améliorer la position d'un conseiller dans la profession et lui permettre d'être considérée comme un expert dans son domaine.
Un critère d'une grande importance pour un conseiller financier agréé est celui de l'intégrité personnelle. Un planificateur financier est au courant des informations financières intimes et personnelles du client. Il est essentiel que le conseiller puisse faire confiance à de telles informations sensibles. Il est également essentiel qu'un planificateur agisse toujours et conseille avec le meilleur intérêt du client comme principale priorité.