Co je to Load Fund?

Podílový fond, který účtuje poplatky investorům, se nazývá zátěžový fond. Podílové fondy bez zátěže neúčtují poplatky za typ prodeje, ale mohou účtovat akcionáři další typy poplatků. Nákladový fond platí jednomu nebo více makléřům, kteří provádějí transakce s akciemi a dluhopisy podílového fondu. Tyto makléřské poplatky jsou předávány akcionáři fondu pro zatížení v podobě různých akcionářských poplatků.

Poplatky za akcionáře fondu pro nakládku lze sjednat několika různými způsoby. Některé fondy načítají poplatky pravidelně. Některé fondy načítají poplatek investorům, když kupují své akcie. Nákladový fond může také účtovat poplatky akcionáři v době prodeje.

Pokud nabíjecí fond účtuje akcionáři, když nakupuje akcie fondu, jsou poplatky označovány jako „front-end sales load“. Předběžné poplatky z fondu pro nakládání jsou vybírány dříve , než jsou peníze použity na nákup akcií. Při výpočtu investice by to měl mít na paměti investor ve front-end fondu poplatků. Například, pokud by fond pro nakládání měl 3% front-end poplatek za prodej a investor koupil akcie v hodnotě 1 000 $, poplatek by šel 30 $ a akcie v fondu pro nakládání by se koupily za 970 $.

Nákladový fond, který účtuje akcionáři poplatek za prodej akcií fondu, se nazývá odložené nebo back-end prodejní zatížení. Když investoři nakupují akcie, všechny peníze jdou na nákup fondu. Pokud investor později akcie podílového fondu prodá později, v tomto okamžiku se vybere poplatek.

Poplatek za back-end prodejní zatížení se obvykle počítá na základě nižší hodnoty investovaných peněz nebo jeho konečné hodnoty. To znamená, že pokud se hodnota investice zvýší, poplatek za načtení se vypočte z počáteční investice; a pokud se investice sníží, poplatek za zatížení se vypočítá z konečné hodnoty. Ne všechny back-end zátěžové fondy počítají tímto způsobem, takže je důležité si přečíst investiční prospekt, abyste to věděli pro jistotu.

Je důležité si uvědomit, že bez podílových fondů mohou také účtovat poplatky. Fond zatížení účtuje poplatky na základě prodejních transakcí, zatímco fond bez zatížení účtuje další typy poplatků. Poplatky fondu bez zátěže jsou placeny do fondu, nikoli zprostředkovateli. Fondy bez zátěže mají obvykle nižší poplatky než fondy s finanční zátěží, ale někteří investoři se domnívají, že zátěžové fondy se lépe vyrovnávají s vyššími poplatky.

Ať už investujete do fondu pro zatížení, do fondu bez zatížení nebo do jakékoli jiné investice, výzkum je klíčem k úspěchu. Věděli co nejvíce o fondu, jeho struktuře poplatků, informacích o trhu a mnoha dalších důležitých detailech, dají investorovi nejlepší šanci na finanční úspěch.