O que é um fundo de carga?

Um fundo mútuo que cobra taxas de investidores é chamado de fundo de carga. Os fundos mútuos sem carga não cobram taxas de "carga de vendas", mas podem cobrar do acionista outros tipos de taxas. Um fundo de carga paga um ou mais corretores que fazem as transações de ações e títulos do Fundo Mútuo. Essas taxas de corretor são repassadas ao acionista do fundo de carga na forma de várias taxas de acionistas. Alguns fundos de carga cobram taxas em um período regular. Alguns fundos de carga cobram uma taxa aos investidores quando compram suas ações. Um fundo de carga também pode cobrar taxas ao acionista no momento da venda.

As taxas de front-end em um fundo de carga são retiradas antes de o dinheiro é usado para comprar ações. Um investidor em um fundo de carga de taxa de front-end deve ter isso em mente quando a CAlucando o investimento. Por exemplo, se um fundo de carga tivesse uma taxa de carga de vendas de 3% no front-end e o investidor comprou US $ 1.000 em ações, US $ 30 iriam para pagar a taxa e US $ 970 em ações no fundo de carga seriam comprados.

Um fundo de carga que cobra ao acionista uma taxa após a venda de ações do fundo é chamado de carga de vendas diferida ou back-end. Quando os investidores fazem sua compra de ações, todo o dinheiro vai para a compra do fundo. Quando o investidor vende ações do fundo de carga posteriormente, a taxa de carga é tomada naquele momento.

A taxa em uma carga de vendas de back-end é geralmente calculada com base no menor valor do dinheiro investido ou em seu valor final. Ou seja, se o investimento aumentar em valor, a taxa de carga será calculada a partir do investimento inicial; E se o investimento diminuir no valor, a taxa de carga será calculada a partir do valor final. Nem todos os fundos de carga de back-end CALcule dessa maneira, por isso é importante ler o prospecto de investimento para saber com certeza.

É importante observar que os fundos mútuos sem carga também podem cobrar taxas. Um fundo de carga cobra taxas com base nas transações de vendas, enquanto um fundo de não carga cobra outros tipos de taxas. As taxas de um fundo de não carga são pagas ao fundo, e não a um corretor. Os fundos sem carga geralmente têm taxas mais baixas do que fundos de carga, mas alguns investidores acreditam que os fundos de carga são melhor gerenciados para compensar as taxas mais altas.

Se investir em um fundo de carga, um fundo de não carga ou qualquer outro investimento, a pesquisa é a chave para o sucesso. Saber o máximo possível sobre o fundo, sua estrutura de taxas, informações de mercado e muitos outros detalhes importantes darão a um investidor a melhor chance de sucesso financeiro.