Co to jest fundusz obciążenia?
Fundusz wspólnego inwestowania, który pobiera opłaty inwestorów, nazywa się funduszem obciążenia. Fundusze inwestycyjne bez obciążenia nie pobierają opłat typu „obciążenia sprzedaży”, ale mogą one pobierać opłaty za inne rodzaje opłat. Fundusz obciążenia płaci jednego lub więcej brokerów, którzy dokonują transakcji akcji i obligacji funduszu wspólnego inwestowania. Te opłaty brokerowe są przekazywane akcjonariuszowi funduszu obciążenia w formie różnych honorariów akcjonariuszy.
Opłaty akcjonariuszy funduszu obciążenia mogą być zorganizowane na kilka różnych sposobów. Niektóre fundusze obciążenia pobierają opłaty w regularnym okresie. Niektóre fundusze obciążenia pobierają opłatę dla inwestorów przy zakupie swoich akcji. Fundusz obciążenia może również pobierać opłaty akcjonariuszowi w momencie sprzedaży.
Jeśli fundusz obciążenia pobiera akcjonariusza, gdy kupuje on akcje funduszu, opłaty są znane jako opłaty za „ładowanie sprzedaży front-end”. Opłaty za fundusz obciążenia są pobierane przed pieniądze są wykorzystywane do zakupu akcji. Inwestor w funduszu obciążenia opłat front-end powinien o tym pamiętać, gdy CALCUALIZACJA Inwestycji. Na przykład, gdyby fundusz obciążenia miał 3% opłatę za ładowanie sprzedaży, a inwestor kupił akcje o wartości 1000 USD, 30 USD zarzuciłoby opłatę i akcje o wartości 970 USD w funduszu obciążeniowym.
Fundusz obciążenia, który pobiera akcjonariusza opłatę po sprzedaży akcji funduszy, nazywa się odroczonym lub zapleczowym obciążeniem sprzedaży. Kiedy inwestorzy dokonują zakupu akcji, wszystkie pieniądze przeznaczają się na zakup funduszu. Kiedy inwestor sprzedaje akcje funduszu obciążenia później, opłata za ładowanie jest w tym momencie.
Opłata w obciążeniu sprzedaży zaplecza jest zwykle obliczana na podstawie niższej wartości zainwestowanych pieniędzy lub jego ostatecznej wartości. Oznacza to, że jeśli inwestycja wzrośnie, opłata obciążenia jest obliczana na podstawie początkowej inwestycji; A jeśli inwestycja zmniejsza wartość, opłata obciążenia jest obliczana na podstawie wartości końcowej. Nie wszystkie fundusze obciążenia zaplecza CALculate w ten sposób, dlatego ważne jest, aby przeczytać prospekt inwestowania, aby z pewnością wiedzieć.
Należy zauważyć, że fundusze inwestycyjne bez obciążenia mogą również pobierać opłaty. Fundusz obciążenia pobiera opłaty oparte na transakcjach sprzedaży, podczas gdy fundusz bez obciążenia pobiera inne rodzaje opłat. Opłaty funduszu bez obciążenia są wypłacane funduszowi, a nie brokerowi. Fundusze bez obciążenia zwykle mają niższe opłaty niż fundusze na obciążenie, ale niektórym inwestorom uważają, że fundusze obciążeniowe lepiej nadrobić wyższe opłaty.
Niezależnie od tego, czy inwestowanie w fundusz obciążenia, fundusz bez obciążenia, czy jakakolwiek inna inwestycja, są kluczem do sukcesu. Wiedząc jak najwięcej o funduszu, jego strukturze opłat, informacji rynkowej i wielu innych ważnych szczegółach dadzą inwestorowi najlepszą szansę na sukces finansowy.