Wat is een laadfonds?
Een beleggingsfonds dat beleggingskosten in rekening brengt, wordt een laadfonds genoemd. No-load beleggingsfondsen rekenen geen typekosten van het type "verkoopbelasting", maar mogen de aandeelhouder andere soorten kosten in rekening brengen. Een laadfonds betaalt een of meer makelaars die de aandelen- en obligatietransacties van het beleggingsfonds uitvoeren. Deze makelaarskosten worden doorgegeven aan de aandeelhouder van het laadfonds in de vorm van verschillende aandeelhouderskosten.
De aandeelhouderskosten van een laadfonds kunnen op verschillende manieren worden geregeld. Sommige laadfondsen brengen kosten in rekening in een reguliere periode. Sommige laadfondsen brengen beleggers een vergoeding in rekening wanneer ze hun aandelen kopen. Een laadfonds kan ook kosten in rekening brengen aan de aandeelhouder op het moment van verkoop.
Als een laadfonds de aandeelhouder in rekening brengt wanneer hij of zij aandelen van het fonds koopt, staan de kosten bekend als "front-end verkoopbelasting" -kosten. Front-end vergoedingen op een ladingfonds worden gedrukt voordat het geld wordt gebruikt om aandelen te kopen. Een belegger in een front-end fee-load-fonds zou dit in gedachten moeten houden wanneer CAhet lculeren van de investering. Als een ladingfonds bijvoorbeeld een front-end verkoopbelastingskosten van 3% had en de belegger voor $ 1.000 aan aandelen kocht, zou $ 30 gaan om de vergoeding te betalen en zou $ 970 aan aandelen in het ladingsfonds worden gekocht.
Een ladingfonds dat de aandeelhouder een vergoeding in rekening brengt bij de verkoop van fondsaandelen wordt een uitgestelde of back-end verkoopbelasting genoemd. Wanneer beleggers hun aandelen doen, gaat al het geld naar de aankoop van het fonds. Wanneer de belegger later aandelen van het laadfonds verkoopt, worden de laadkosten op dat moment genomen.
De vergoeding in een back-end verkoopbelasting wordt meestal berekend op basis van de lagere waarde van het geïnvesteerde geld of de uiteindelijke waarde ervan. Dat wil zeggen dat als de investering in waarde stijgt, de laadkosten worden berekend uit de initiële investering; en als de investering in waarde daalt, worden de laadkosten berekend op basis van de uiteindelijke waarde. Niet alle back-end load fondsen CALculate op deze manier, dus het is belangrijk om het investeringsprospectus te lezen om het zeker te weten.
Het is belangrijk op te merken dat niet-geladen beleggingsfondsen ook kosten kunnen opladen. Een laadfonds brengt kosten in rekening op basis van verkooptransacties, terwijl een fonds zonder lading andere soorten kosten in rekening brengt. De kosten van een no-load fonds worden aan het fonds betaald, in plaats van aan een makelaar. No-load fondsen hebben meestal lagere kosten dan laadfondsen, maar sommige beleggers zijn van mening dat laadfondsen beter worden beheerd om de hogere kosten te compenseren.
Of het nu gaat om een laadfonds, een fonds zonder lading of andere investering, onderzoek is de sleutel tot succes. Zoveel mogelijk weten over het fonds, zijn tariefstructuur, marktinformatie en de vele andere belangrijke details een belegger de beste kans op financieel succes geven.