Wat is een laadfonds?
Een beleggingsfonds dat beleggers kosten in rekening brengt, wordt een belastingfonds genoemd. Onbelaste beleggingsfondsen brengen geen "verkoopbelasting" type kosten in rekening, maar ze mogen de aandeelhouder andere soorten kosten in rekening brengen. Een laadfonds betaalt een of meer makelaars die transacties in aandelen en obligaties van het beleggingsfonds uitvoeren. Deze makelaarskosten worden doorgegeven aan de aandeelhouder van het belastingfonds in de vorm van verschillende aandeelhouderskosten.
De aandeelhoudersvergoedingen van een laadfonds kunnen op verschillende manieren worden geregeld. Sommige laadfondsen brengen regelmatig kosten in rekening. Sommige laadfondsen brengen beleggers een vergoeding in rekening wanneer zij hun aandelen kopen. Een laadfonds kan ook kosten aanrekenen aan de aandeelhouder op het moment van verkoop.
Als een laadfonds de aandeelhouder in rekening brengt wanneer hij of zij aandelen van het fonds koopt, worden de vergoedingen "front-end sales load" -kosten genoemd. Front-end vergoedingen op een laadfonds worden afgesloten voordat het geld wordt gebruikt om aandelen te kopen. Een belegger in een front-end fee load-fonds moet hiermee rekening houden bij het berekenen van de investering. Als een laadfonds bijvoorbeeld een front-end verkoopbelasting van 3% had en de belegger $ 1.000 aan aandelen kocht, zou $ 30 de vergoeding betalen en zou $ 970 aan aandelen in het laadfonds worden gekocht.
Een belastingfonds dat de aandeelhouder een vergoeding in rekening brengt bij de verkoop van fondsaandelen, wordt een uitgestelde belasting of back-end verkoopbelasting genoemd. Wanneer beleggers aandelen kopen, gaat al het geld naar de aankoop van het fonds. Wanneer de belegger later aandelen van het laadfonds verkoopt, worden de laadkosten op dat moment genomen.
De vergoeding voor een back-end verkoopbelasting wordt meestal berekend op basis van de lagere waarde van het geïnvesteerde geld of de uiteindelijke waarde. Dat wil zeggen dat als de investering in waarde toeneemt, de belasting wordt berekend op basis van de initiële investering; en als de investering in waarde daalt, wordt de belasting berekend op basis van de uiteindelijke waarde. Niet alle back-end load-fondsen berekenen op deze manier, dus het is belangrijk om het investeringsprospectus te lezen om het zeker te weten.
Het is belangrijk op te merken dat onbelast beleggingsfondsen ook kosten in rekening kunnen brengen. Een laadfonds brengt kosten in rekening op basis van verkooptransacties, terwijl een onbelast fonds andere soorten kosten in rekening brengt. De kosten van een no-load fonds worden aan het fonds betaald, in plaats van aan een makelaar. No-load fondsen hebben doorgaans lagere tarieven dan load-fondsen, maar sommige beleggers zijn van mening dat load-fondsen beter in staat zijn om de hogere kosten goed te maken.
Of het nu gaat om investeren in een belastingfonds, een onbelast fonds of een andere investering, onderzoek is de sleutel tot succes. Als u zoveel mogelijk weet over het fonds, de kostenstructuur, marktinformatie en de vele andere belangrijke details, krijgt een belegger de beste kans op financieel succes.