Hva er et belastningsfond?
Et aksjefond som belaster investorsavgiftene kalles et lastfond. Ikke-belastningsmidler krever ikke "salgsbelastning" -type avgifter, men de har lov til å belaste aksjonæren andre typer gebyrer. Et belastningsfond betaler en eller flere meglere som foretar aksjefondets aksje- og obligasjonstransaksjoner. Disse megleravgiftene blir gitt videre til aksjonæren i Load Fund i form av forskjellige aksjonærgebyrer.
Aksjeeieravgiftene til et lastfond kan ordnes på flere forskjellige måter. Noen belastningsmidler krever gebyrer i en vanlig periode. Noen belastningsmidler krever et gebyr til investorer når de kjøper aksjene sine. Et belastningsfond kan også kreve gebyrer til aksjonæren på salgstidspunktet.
Hvis et belastningsfond belaster aksjonæren når han eller hun kjøper aksjer i fondet, er gebyrene kjent som "front-end salgsbelastning" -gebyr. Front-end-gebyrer på et lastfond tas ut før pengene brukes til å kjøpe aksjer. En investor i et frontavgiftsfond skal huske dette når CALculating investeringen. For eksempel, hvis et belastningsfond hadde en 3% front-end salgsbelastningsgebyr og investoren kjøpte aksjer verdt 1000 dollar, ville $ 30 gå til å betale gebyret og $ 970 aksjer i lastfondet ville bli kjøpt.
Et belastningsfond som belaster aksjonæren et gebyr ved salg av fondsandeler, kalles en utsatt eller back-end salgsbelastning. Når investorer kjøper aksjer, går alle pengene til kjøpet av fondet. Når investoren selger aksjer i lastfondet senere, tas belastningsavgiften på det tidspunktet.
Avgiften i en back-end salgsbelastning beregnes vanligvis basert på den lavere verdien av de investerte pengene eller dens endelige verdi. Det vil si at hvis investeringen øker i verdi, beregnes belastningsavgiften fra den første investeringen; Og hvis investeringen synker i verdi, beregnes belastningsavgiften ut fra den endelige verdien. Ikke alle back-end lastfondene CALculate på denne måten, så det er viktig å lese investeringsprospektet for å vite helt sikkert.
Det er viktig å merke seg at verdipapirfond uten belastning også kan kreve gebyrer. Et belastningsfond belaster gebyrer basert på salgstransaksjoner, mens et ikke-belastningsfond belaster andre typer gebyrer. Et gebyr for et gebyr uten belastning betales til fondet, snarere enn til en megler. Ikke-belastningsmidler har vanligvis lavere gebyrer enn lastfond, men noen investorer mener at belastningsmidler er bedre forvaltet å gjøre opp for de høyere gebyrene.
Enten det å investere i et belastningsfond, et ikke-belastningsfond eller andre investeringer, er forskning nøkkelen til suksess. Å vite så mye som mulig om fondet, gebyrstrukturen, markedsinformasjonen og de mange andre viktige detaljene vil gi en investor den beste sjansen for økonomisk suksess.