Hva er et lastefond?
Et aksjefond som belaster investoravgift kalles et lastefond. Gjensidige fond uten belastning krever ikke gebyr for "salgsbelastning", men de har lov til å belaste andelseieren andre typer gebyrer. Et lastefond betaler en eller flere meglere som foretar aksjefondets aksje- og obligasjonstransaksjoner. Disse meglerhonorarene blir gitt videre til aksjonæren i lastefondet i form av ulike aksjonærgebyrer.
Aksjonærgebyrene til et lastefond kan ordnes på flere forskjellige måter. Noen lastemidler krever avgifter på en vanlig periode. Noen lastemidler krever et gebyr til investorene når de kjøper aksjene sine. Et lastefond kan også kreve gebyr til aksjonæren på salgstidspunktet.
Hvis et belastningsfond belaster andelseieren når han eller hun kjøper andeler i fondet, er gebyrene kjent som "front-end salgsbelastning" gebyrer. Frontavgift på et lastefond tas ut før pengene brukes til å kjøpe aksjer. En investor i et frontfond gebyrbelastningsfond bør huske på dette når du beregner investeringen. For eksempel, hvis et lastefond hadde en 3% front-end salgsbelastningsavgift og investoren kjøpte $ 1000 verdi av lager, ville $ 30 gå til å betale gebyret og $ 970 verdier av aksjer i lastefondet ville bli kjøpt.
Et belastningsfond som belaster aksjonæren et gebyr ved salg av fondsandeler kalles en utsatt eller back-end omsetningsbelastning. Når investorer kjøper aksjer, går alle pengene til kjøpet av fondet. Når investoren senere selger aksjer i lastefondet, tas lastegebyret på det tidspunktet.
Gebyret i en back-end salgsbelastning beregnes vanligvis basert på den lavere verdien av de investerte pengene eller den endelige verdien. Det vil si at dersom investeringen øker i verdi, beregnes lasteavgiften fra den første investeringen; og hvis investeringen synker i verdi, beregnes lasteavgiften fra den endelige verdien. Ikke alle back-end load-midler beregner på denne måten, så det er viktig å lese investeringsprospektet for å vite det sikkert.
Det er viktig å merke seg at aksjefond uten belastning også kan kreve gebyrer. Et lastefond belaster gebyrer basert på salgstransaksjoner, mens et fond uten belastning krever andre typer avgifter. Et gebyr uten fond belastes fondet, i stedet for til en megler. Ikke-belastningsfond har vanligvis lavere gebyrer enn lastefond, men noen investorer mener at lastefond er bedre klart å kompensere for de høyere gebyrene.
Enten investering i et lastefond, et fond uten belastning eller andre investeringer, er forskning nøkkelen til suksess. Å vite mest mulig om fondet, dets avgiftsstruktur, markedsinformasjon og de mange andre viktige detaljene vil gi en investor den beste sjansen for økonomisk suksess.