¿Qué es un fondo de carga?
Un fondo mutuo que cobra las tarifas de los inversores se denomina fondo de carga. Los fondos mutuos sin carga no cobran tarifas de tipo "carga de ventas", pero se les permite cobrar al accionista otros tipos de tarifas. Un fondo de carga paga a uno o más corredores que realizan las transacciones de acciones y bonos del fondo mutuo. Estas tarifas de corredores se transmiten al accionista del fondo de carga en forma de varias tarifas de accionistas.
Las tarifas de los accionistas de un fondo de carga se pueden organizar de varias maneras diferentes. Algunos fondos de carga cobran tarifas en un período regular. Algunos fondos de carga cobran una tarifa a los inversores cuando compran sus acciones. Un fondo de carga también puede cobrar tarifas al accionista al momento de la venta.
Si un fondo de carga cobra al accionista cuando él o ella compra acciones del fondo, las tarifas se conocen como tarifas de "carga de ventas front-end". Las tarifas front-end en un fondo de carga se toman antes de el dinero se usa para comprar acciones. Un inversor en un fondo de carga de tarifas front-end debe tener esto en cuenta cuando CAlculando la inversión. Por ejemplo, si un fondo de carga tuviera una tarifa de carga de ventas frontal del 3% y el inversor compró $ 1,000 en acciones, $ 30 irían a pagar la tarifa y se comprarían acciones por valor de $ 970 en el fondo de carga.
.Un fondo de carga que cobra al accionista una tarifa sobre la venta de acciones del fondo se denomina carga de ventas diferida o de back-end. Cuando los inversores realizan su compra de acciones, todo el dinero se destina a la compra del fondo. Cuando el inversor vende acciones del fondo de carga más tarde, la tarifa de carga se toma en ese momento.
.La tarifa en una carga de ventas de fondo generalmente se calcula en función del valor más bajo del dinero invertido o su valor final. Es decir, si la inversión aumenta en valor, la tarifa de carga se calcula a partir de la inversión inicial; y si la inversión disminuye en el valor, la tarifa de carga se calcula a partir del valor final. No todos los fondos de carga de fondo CA CAlate de esta manera, por lo que es importante leer el prospecto de inversión para saber con certeza.
Es importante tener en cuenta que los fondos mutuos sin carga también pueden cobrar tarifas. Un fondo de carga cobra tarifas basadas en transacciones de ventas, mientras que un fondo sin carga cobra otros tipos de tarifas. Las tarifas de un fondo sin carga se pagan al fondo, en lugar de a un corredor. Los fondos sin carga generalmente tienen tarifas más bajas que los fondos de carga, pero algunos inversores creen que los fondos de carga están mejor logrados para compensar las tarifas más altas.
Si invertir en un fondo de carga, un fondo sin carga o cualquier otra inversión, la investigación es la clave del éxito. Conocer lo más posible sobre el fondo, su estructura de tarifas, información del mercado y los muchos otros detalles importantes le darán a un inversor la mejor oportunidad de éxito financiero.