ロードファンドとは何ですか？

投資家料金を請求する投資信託は、負荷基金と呼ばれます。ノーロードミューチュアルファンドでは、「販売負荷」タイプの料金を請求しませんが、株主に他の種類の料金を請求することは許可されています。ロードファンドは、ミューチュアルファンドの株式および債券取引を行う1人以上のブローカーを支払います。これらのブローカー料金は、さまざまな株主料金の形で負荷基金の株主に渡されます。一部の負荷ファンドは、通常の期間に料金を請求します。一部の負荷ファンドは、投資家が株式を購入する際に料金を請求します。負荷基金は、販売時に株主に料金を請求することもできます。

ロードファンドがファンドの株式を購入するときに株主に請求する場合、料金は「フロントエンドの販売負荷」料金として知られています。ロードファンドのフロントエンド料金は、前にに除外されます>お金は株式の購入に使用されます。フロントエンド料金負荷基金の投資家は、CAの場合、これを念頭に置いておく必要があります投資をculする。たとえば、負荷基金が3％のフロントエンド販売負荷料金を持ち、投資家が1,000ドル相当の株式を購入した場合、30ドルは料金を支払い、負荷基金の970ドル相当の株式が購入されます。

ファンド株式の販売時に株主に料金を請求する負荷基金は、延期またはバックエンドの販売負荷と呼ばれます。投資家が株式を購入すると、すべてのお金はファンドの購入に向けられます。投資家が後で負荷基金の株式を販売すると、その時点で負荷料金がかかります。

バックエンド販売負荷の料金は、通常、投資されたお金の低い値またはその最終価値に基づいて計算されます。つまり、投資の価値が増加した場合、負荷料金は初期投資から計算されます。また、投資の価値が低下した場合、負荷料金は最終価値から計算されます。すべてのバックエンドロードファンドがCAではありませんこのようにlculateしているので、確実に知るために投資の目論見書を読むことが重要です。

ノーロードミューチュアルファンドも料金を請求できることに注意することが重要です。負荷基金は販売取引に基づいて料金を請求しますが、ノーロードファンドは他の種類の料金を請求します。ノーロードファンドの手数料は、ブローカーではなく、ファンドに支払われます。ノーロードファンドは通常、負荷ファンドよりも低い料金を持っていますが、一部の投資家は、負荷基金はより高い料金を補うために管理されていると考えています。

ロードファンド、ノーロードファンド、またはその他の投資に投資するかどうかにかかわらず、研究が成功の鍵です。ファンド、その料金構造、市場情報、およびその他の多くの重要な詳細について、可能な限り知ることで、投資家は財政的成功のための最高のチャンスを与えます。