Was ist ein Ladefonds?
Ein Investmentfonds, der Anlegergebühren erhebt, wird als Ladefonds bezeichnet. Investmentfonds ohne Aufladung erheben keine Gebühren vom Typ "Verkaufsaufladung", aber sie dürfen dem Anteilinhaber andere Arten von Gebühren in Rechnung stellen. Ein Lastfonds zahlt einen oder mehrere Makler, die die Aktien- und Anleihegeschäfte des Investmentfonds abwickeln. Diese Maklergebühren werden in Form verschiedener Anteilseignergebühren an den Anteilseigner des Ladefonds weitergegeben.
Die Anteilinhabergebühren eines Lastenfonds können auf verschiedene Arten festgelegt werden. Einige Aufladefonds erheben regelmäßig Gebühren. Einige Aufladefonds erheben beim Kauf ihrer Anteile eine Gebühr. Ein Belastungsfonds kann dem Anteilinhaber zum Zeitpunkt des Verkaufs auch Gebühren in Rechnung stellen.
Wenn ein Belastungsfonds dem Anteilinhaber Gebühren berechnet, wenn er Anteile des Fonds kauft, werden die Gebühren als "Ausgabeaufschlag" bezeichnet. Die Ausgabeaufschläge für einen Aufladefonds werden vor dem Erwerb von Anteilen abgezogen. Ein Anleger in einen Ausgabeaufschlagfonds sollte dies bei der Berechnung der Anlage berücksichtigen. Wenn beispielsweise ein Ladefonds eine Ausgabeaufschlaggebühr von 3% hätte und der Anleger Aktien im Wert von 1.000 USD gekauft hätte, würden 30 USD für die Zahlung der Gebühr verwendet und Anteile des Ladefonds im Wert von 970 USD gekauft.
Ein Aufladefonds, der dem Anteilinhaber beim Verkauf von Fondsanteilen eine Gebühr berechnet, wird als aufgeschobene oder Back-End-Verkaufsgebühr bezeichnet. Wenn Anleger Anteile kaufen, fließt das gesamte Geld in den Kauf des Fonds. Wenn der Anleger später Anteile des Ladefonds verkauft, wird die Ladegebühr zu diesem Zeitpunkt in Rechnung gestellt.
Die Gebühr in einem Back-End-Ausgabeaufschlag wird normalerweise auf der Grundlage des niedrigeren Werts des angelegten Geldes oder seines Endwerts berechnet. Das heißt, wenn die Investition an Wert gewinnt, wird die Ladegebühr aus der ursprünglichen Investition berechnet. und wenn die Investition an Wert verliert, wird die Ladegebühr aus dem Endwert berechnet. Nicht alle Back-End-Aufladefonds berechnen auf diese Weise. Lesen Sie daher unbedingt den Anlageprospekt.
Es ist wichtig zu beachten, dass auch Investmentfonds ohne Aufladung Gebühren erheben können. Ein Ladefonds berechnet Gebühren basierend auf Verkaufstransaktionen, während ein Nichtladefonds andere Arten von Gebühren berechnet. Die Gebühren eines No-Load-Fonds werden nicht an einen Broker, sondern an den Fonds gezahlt. No-Load-Fonds haben normalerweise niedrigere Gebühren als Load-Fonds. Einige Anleger sind jedoch der Ansicht, dass Load-Fonds die höheren Gebühren besser ausgleichen können.
Unabhängig davon, ob Sie in einen Load-Fonds, einen No-Load-Fonds oder eine andere Anlage investieren, Research ist der Schlüssel zum Erfolg. Wenn Sie so viel wie möglich über den Fonds, seine Gebührenstruktur, Marktinformationen und die vielen anderen wichtigen Details wissen, haben Anleger die besten Chancen auf finanziellen Erfolg.