Hvad er en belastningsfond?
En gensidig fond, der opkræver investorer gebyrer kaldes en belastningsfond. Gensidige fonde uden belastning opkræver ikke "salgsbelastning" af salgsbelastningen, men de har lov til at opkræve aktionærens andre typer gebyrer. En belastningsfond betaler en eller flere mæglere, der foretager gensidig fonds aktie- og obligationstransaktioner. Disse mæglergebyrer overføres til aktionæren i belastningsfonden i form af forskellige aktionærgebyrer.
Aktionærafgifterne for en belastningsfond kan arrangeres på flere forskellige måder. Nogle belastningsfonde opkræver gebyrer i en almindelig periode. Nogle belastningsfonde opkræver et gebyr for investorer, når de køber deres aktier. En belastningsfond kan også opkræve gebyrer for aktionæren på salgstidspunktet.
Hvis en belastningsfond opkræver aktionæren, når han eller hun køber fondens aktier, er gebyrerne kendt som "front-end salgsbelastning". Front-endgebyrer på en belastningsfond er taget ud før pengene bruges til at købe aktier. En investor i en front-end gebyrbelastningsfond skal huske dette, når CAlculating investeringen. For eksempel, hvis en belastningsfond havde et 3% front-end salgsbelastningsgebyr, og investoren købt $ 1.000 aktier, ville $ 30 gå for at betale gebyret og $ 970 værdien af aktier i Load Fund ville blive købt.
En belastningsfond, der opkræver aktionæren Et gebyr ved salg af fondsandele kaldes en udskudt eller back-end salgsbelastning. Når investorer foretager deres køb af aktier, går alle penge til køb af fonden. Når investoren sælger aktier i Load Fund senere, tages belastningsgebyret på det tidspunkt.
Gebyret i en back-end salgsbelastning beregnes normalt baseret på den lavere værdi af de investerede penge eller dens endelige værdi. Det vil sige, at hvis investeringen stiger i værdi, beregnes belastningsgebyret ud fra den oprindelige investering; og hvis investeringen falder i værdi, beregnes belastningsgebyret ud fra den endelige værdi. Ikke alle back-end-belastningsfonde CALculate på denne måde, så det er vigtigt at læse det investeringsprospekt for at vide med sikkerhed.
Det er vigtigt at bemærke, at gensidige fonde uden belastning også kan opkræve gebyrer. En belastningsfond opkræver gebyrer baseret på salgstransaktioner, mens en fond uden belastning opkræver andre typer gebyrer. En fondsgebyr uden belastning udbetales til fonden snarere end til en mægler. No-load-midler har typisk lavere gebyrer end belastningsmidler, men nogle investorer mener, at belastningsfonde er bedre formået at kompensere for de højere gebyrer.
Uanset om det er at investere i en belastningsfond, en fond uden belastning eller nogen anden investering, er forskning nøglen til succes. At vide så meget som muligt om fonden, dens gebyrstruktur, markedsinformation og de mange andre vigtige detaljer vil give en investor den bedste chance for økonomisk succes.